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2024年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列有关家庭生命周期的描述,正确的有( )。【多选题】
A.家庭形成期是从结婚到子女婴儿期
B.家庭成长期的特征是家庭成员数固定
C.家庭成熟期时事业发展和收入达到顶峰
D.家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主
E.家庭衰老期收入大于支出,储蓄逐步增加
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项E说法错误:养老护理和资产传承是家庭衰老期阶段的核心目标,家庭收入大幅降低,储蓄逐步减少。该阶段建议进一步提升资产安全性。
2、理财师开展业务时,( )是了解客户、收集信息的最好时机。【单选题】
A.开户
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.电话沟通
正确答案:A
答案解析:选项A:开户,通常是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机;选项B:调查问卷也包括一些测试类问卷,都起到收集信息、了解客户、明确其需求的作用;选项C:面谈沟通是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机;选项D:电话沟通具有工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行等优点。
3、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?( )【单选题】
A.职业和职业生涯发展
B.客户性格特征
C.家庭的收支与资产负债状况
D.受教育程度和投资经验
正确答案:C
答案解析:客户个人兴趣及人生规划和目标的内容包括:职业和职业生涯发展,客户性格特征、风险属性、个人兴趣爱好和志向,客户的生活品质及要求,受教育程度和投资经验、人生观、财富观等。选项C:家庭的收支与资产负债状况属于客户的财务信息。
4、真正意义上的的个人理财生涯从( )开始。【单选题】
A.探索期
B.建立期
C.稳定期
D.维持期
正确答案:B
答案解析:选项B:建立期:自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始,真正意义上的个人理财生涯才开始;选项A:探索期应以求学深造为主,为将来财务自由做好专业上与知识上的准备;选项C:稳定期的事业开始进入稳定的上升阶段,收入有大幅度提的高,财富积累较多;选项D:维持期是事业发展的黄金时期,收入和财富积累都处于最佳时期,是个财务规划的关键时期。
5、风险厌恶者更倾向于下列选择中的( )。【单选题】
A.确定的4000美元损失
B.80%的可能损失6000美元,20%的可能无损失
C.确定的4000美元收入
D.80%的可能获得6000美元,20%的可能损失10000美元
正确答案:C
答案解析:风险厌恶型投资者对待风险态度消极,不愿为增加收益而承担风险,非常注重资金安全,极力回避风险。因而风险厌恶型更愿意选择确定性的收入或损失,而相对于损失而言,投资者更偏好收入,选项C正确。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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