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2024年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、我国银行业监管规则体系主要包括()。【多选题】
A.法律
B.行政法规
C.部门规章
D.规范性文件
E.行为准则
正确答案:A、B、C、D
答案解析:银行业监管规则体系主要由法律、行政法规、部门规章、规范性文件四个层次构成,法律、行政法规是基础和主干,部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。
2、自律组织对其会员的监管方式有()。【多选题】
A.对会员每半年进行一次例行检查
B.对会员每年进行一次例行检查
C.对会员的日常业务活动进行监管
D.对会员的管理层进行监管
E.对会员进行内部控制
正确答案:B、C
答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式:一是对会员每年进行一次例行检查,包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管,包括对其业务活动进行指导,协调会员之间的关系,对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。
3、监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理,主要包括()。【多选题】
A.银行市场运行状况的信息收集
B.市场体系的构建
C.市场规则的制定
D.对市场违规行为的处罚
E.对银行机构的督促
正确答案:B、C、D
答案解析:银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理(包括市场体系的构建、市场规则的制定和对市场违规行为的处罚等),对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。
4、1984年以来,我国银行监管的演变过程包括()。【多选题】
A.改革完善阶段
B.初步确立阶段
C.探索成形阶段
D.改革调整阶段
E.形成完善阶段
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:1984年以来,我国银行监管的演变过程可以划分为五个主要阶段:(1)初步确立阶段:1984-1993年;(2)探索成形阶段:1994-1997年;(3)改革调整阶段:1998-2003年;(4)形成完善阶段:2003年-2017年;(5)改革完善阶段(自2017年至今)。
5、我国银行监管构成的层次包括()。【多选题】
A.银行自我监管
B.外部监管
C.行业自律
D.市场约束
E.法律制裁
正确答案:A、B、C、D
答案解析:我国银行监管的四个层次:银行自我监管、外部监管、行业自律和市场约束。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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