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2024年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行应当建立良好的公司治理以及()的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。【多选题】
A.真实准确
B.分工合理
C.职责明确
D.公平公正
E.相互制衡
正确答案:B、C、E
答案解析:银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
2、商业银行合规风险管理中的合规政策包括()。【多选题】
A.合规管理部门的功能和职责
B.保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施
C.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则
D.合规负责人的合规管理职责
E.合规管理部门的权限
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:合规政策至少包括:合规管理部门的功能和职责;合规管理部门的权限;合规负责人的合规管理职责;保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施;合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
3、商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划,包括()。【多选题】
A.合规性测试
B.合规培训
C.合规风险评估
D.特定政策和程序的实施和评价
E.投诉处理
正确答案:A、B、C、D
答案解析:商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
4、下列关于内部控制治理说法错误的是()。【单选题】
A.良好的治理结构是内部控制得以有效实施的前提
B.银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件
C.董事会负责保证银行建立并实施充分有效的内部控制体系
D.国家应当指定银行专门部门作为内控管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估
正确答案:D
答案解析:银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。
5、()措施是银行根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内。【单选题】
A.合规管理
B.公司治理
C.内部控制
D.风险管控
正确答案:C
答案解析:内部控制措施是银行根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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