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2024年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列属于国内个人理财业务迅速发展原因的有( )。【多选题】
A.居民财富积累
B.居民理财需求上升
C.居民理财技能提高
D.投资理财工具日趋丰富
E.金融机构转型的客观需要
正确答案:A、B、D、E
答案解析:个人理财业务在我国的兴起和迅速发展有多方面的原因,主要因素概括为如下几方面:(1)居民财富积累(选项A正确);(2)居民理财需求上升(选项B正确);(3)居民理财技能欠缺;(4)投资理财工具日趋丰富(选项D正确);(5)金融机构转型的客观需要(选项E正确)。
2、私人银行业务不具有的特征是( )。【单选题】
A.准入门槛高
B.综合化服务
C.分散化服务
D.重视客户关系
正确答案:C
答案解析:一般而言,私人银行业务具有的特征有:准入门槛高、综合化服务、重视客户关系,选项C不是私人银行的特征。
3、私人银行业务的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值等目标。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:私人银行业务是商业银行业务金字塔的塔尖,其目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。
4、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是()。【单选题】
A.综合理财服务
B.理财顾问服务
C.财务顾问服务
D.投资顾问服务
正确答案:A
答案解析:选项A:综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。选项B:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。选项C:具备专业财务知识的专业人员为顾客提供投资理财咨询策划服务。选项D:专业人员为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的服务。
5、关于个人理财业务,下列说法中不正确的是( )。【单选题】
A.个人理财业务的发展与市场条件没有很大的联系
B.金融市场是理财的基本环境,利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市场有利于个人理财业务的发展
C.大众需求是理财服务的持续驱动力,从单一的某一类产品的需求到整体支持,精通产品设计、风险管理和市场营销的跨行业人才是开展个人理财业务必不可少的宝贵资源
D.经济的复苏和社会财富的积累为个人理财业务的发展提供了市场条件
正确答案:A
答案解析:选项A说法不正确:在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》下发后,伴随着金融市场和经济环境的进一步变化,个人理财业务进入了迅速扩展时期,客户对理财的需求日益增长,商业银行理财产品销售规模和品种种类都迅猛增加;选项BCD说法正确。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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