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2024年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财规划书的客户信件中会包含理财规划建议的期限,其目的是()。【单选题】
A.表达对客户的感谢
B.突出客户所提供信息的真实性和完整性的重要性
C.保证理财规划建议能顺利实施落地
D.显示理财服务的专业化
正确答案:C
答案解析:理财规划建议的期限一方面是为了保证理财规划建议能顺利实施落地,另一方面也是未来对理财服务监管的内容之一,这在海外发达国家已经相当普遍。
2、理财规划书的封面上可以打上的内容不包括()。【单选题】
A.客户的名字
B.客户的工作单位
C.理财师的名字
D.制作完成的日期
正确答案:B
答案解析:封面上可以打上客户的名字,理财师的名字,制作完成日期。
3、()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。【单选题】
A.客户家庭基本信息
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议
正确答案:B
答案解析:家庭财务状况的分析是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程。
4、()便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容,也便于以后回顾、核查方案的要点。【单选题】
A.理财规划书的封面
B.理财规划书的摘要
C.理财规划书的目录
D.理财师给客户的一封信
正确答案:B
答案解析:理财师需要为客户准备一份摘要,便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容,也便于以后回顾、核查方案的要点。
5、附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息,主要包括()。【多选题】
A.所推荐金融产品的具体信息
B.解决争议的方法
C.全生涯模拟仿真表
D.持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”
E.其他相关信息
正确答案:A、C、D、E
答案解析:理财规划书的最后部分是“附录”,附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息,主要包括但不限于以下内容:(1)所推荐金融产品的具体信息;(2)全生涯模拟仿真表;(3)持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”、“不定期解读市场事件的快报”等;(4)其他相关信息。选项B:解决争议的方法属于持续理财规划服务协议的内容。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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