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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行个人理财业务人员包括( )。【多选题】
A.为客户提供财务分析的业务人员
B.为客户提供财务规划的业务人员
C.为客户提供投资建议的业务人员
D.销售理财计划或投资性产品的业务人员
E.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十七条 商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动,按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。商业银行个人理财业务人员,应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员,销售理财计划或投资性产品的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员(选项ABCDE正确)。
2、商业银行开展个人理财业务实行____和____。( )【单选题】
A.审核制和报告制
B.审批制和报送制
C.审批制和报告制
D.审核制和报送制
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十五条的规定,商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。
3、在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单提供应不少于3次。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条规定,在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次,并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。
4、下列有关商业银行个人理财业务报告管理的有关问题,说法错误的是( )。【单选题】
A.商业银行发售理财计划法实行审批制
B.商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后,报送银监会或其派出机构
C.商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的,应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送
D.商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相关信息,进行充分的销售前信息披露
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定,商业银行发售理财计划实行报告制。
5、商业银行开展理财产品销售活动,应当遵守法律、行政法规等相关规定,不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三条的规定,商业银行开展理财产品销售活动,应当遵守法律、行政法规等相关规定,不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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