2024年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财规划书中客户家庭基本信息包括（）。【多选题】

A.家庭主要成员的姓名、出生年月日

B.居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话

C.寻求理财规划服务的直接原因

D.目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标

E.目前家庭的财务状况

正确答案:A、B、C、D

答案解析:客户家庭基本信息：（1）家庭主要成员的姓名、出生年月日；（2）子女的学程阶段；（3）居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；（4）寻求理财规划服务的直接原因；（5）目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

2、理财规划书中的投资规划建议不包括（）。【单选题】

A.投资理念教育

B.对现阶段的各项支出预算的建议

C.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定

D.对现阶段的资产配置和产品配置的建议

正确答案:B

答案解析:理财规划书中的投资规划建议包括了以下三个方面的内容：（1）投资理念教育；（2）对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定；（3）对现阶段的资产配置和产品配置的建议。

3、一份标准专业的理财规划书应具备的主要特点包括（）。【多选题】

A.可读性

B.实用性

C.完整性

D.专业性

E.真实性

正确答案:A、B、C、D

答案解析:一份标准专业的理财规划书应具备的主要特点归纳如下：可读性、实用性、完整性、逻辑性、一致性和专业性。

4、一份专业理财规划书的主要结构不包括（）。【单选题】

A.前言

B.开场白

C.主要内容

D.其他内容

正确答案:A

答案解析:一份专业理财规划书的主要结构包括：开场白、主要内容、其他内容。

5、综合理财规划建议包括（）。【多选题】

A.理财目标建议

B.现阶段的各项支出预算的建议

C.家庭财务保障规划建议

D.家庭教育规划建议

E.投资规划建议

正确答案:B、C、E

答案解析:综合理财规划建议包括家庭财务保障规划建议、投资规划建议和现阶段的各项支出预算的建议。