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2024年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、一名专业的理财师可以帮助客户制定退休规划,而一份退休规划能够告诉客户:他和家人在退休后能享受什么样的生活品质,其中应该包括()。【多选题】
A.对子女的支持程度如何
B.他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少
C.每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少
D.每年可以支付的赡养费用是多少
E.评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:而一份退休规划不只是告诉客户他退休时需要多少钱、现在应该做些什么投资准备,而是能够告诉该客户:他和家人在退休后能享受什么样的生活品质;其中应该包括根据客户现在已经拥有的资源(投资性资产)和未来的资源(未来来自社会福利、延迟权益、商业保险等方面的收入),他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少,每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少,可以支付的赡养费用是多少,对子女的支持程度如何等方面的具体内容,并且还要评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响,比如客户希望退休后能去环球旅行,那么这项目标对其他的财务支出计划(比如准备为女儿操办一次奢华婚礼)的影响如何。
2、在理财规划书的制作过程中,方案执行规划时间表通常应包括的内容有()。【多选题】
A.起始日期
B.终止日期
C.执行目标
D.执行内容
E.执行人
正确答案:A、B、D、E
答案解析:方案执行规划时间表通常应包括:起始日期、终止日期、执行内容和执行人。
3、()是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。【单选题】
A.投资理念的教育
B.调整客户的理财目标
C.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
D.持续理财规划服务
正确答案:A
答案解析:普通客户对投资理论和投资策略了解甚少,因此,投资理念的教育是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。
4、理财规划服务更重要的意义在于帮助客户()。【单选题】
A.在正确的时间做好人生不同阶段的家庭财务决定
B.以正确的方式做好人生不同阶段的家庭财务决定
C.以正确的心态做好人生不同阶段的家庭财务决定
D.以上全部都是
正确答案:D
答案解析:理财规划服务更重要的意义在于帮助客户“在正确的时间、以正确的方式和心态做好人生不同阶段的家庭财务决定”。
5、理财师在提供保险产品推荐的时候,注意自身是否拥有保险从业的资格等,这体现了理财规划书的()。【单选题】
A.实用性
B.专业性
C.一致性
D.逻辑性
正确答案:B
答案解析:理财师在提供一些专业信息、分析和建议时应该注意自身的专业资格,这体现了理财规划书的专业性。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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