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2023年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是( )。【单选题】
A.理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息
B.引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息
C.在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息
D.制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,不要去问那些与其不相关的信息。
2、理财规划服务是个过程,包括( )。【多选题】
A.收集客户信息
B.制定理财方案
C.实施理财方案
D.客户关系管理
E.对客户提供短期服务
正确答案:A、B、C、D
答案解析:理财规划服务是个过程,不是一次性完成的。它除了包括接触客户、收集客户信息(选项A正确)、分析客户财务状况、制定理财方案(选项B正确)、实施理财方案(选项C正确)之外,还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理(选项D正确)。
3、理财师征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整,从而确定理财目标,使其( )。【多选题】
A.具体
B.可行
C.合理
D.高效
E.明确
正确答案:A、B、C、E
答案解析:理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整,从而确定理财目标,使其具体、明确、合理、可行(选项ABCE正确)。
4、定期评估是理财服务的必要步骤和要求,也是理财师应尽的责任,定期评估的频率主要取决于( )。【多选题】
A.客户的投资金额和占比
B.投资环境的变化
C.客户的要求
D.客户个人财务状况变化幅度
E.客户的风险偏好
正确答案:A、D、E
答案解析:定期评估是理财服务的必要步骤和要求,也是理财师应尽的责任,定期评估的频率主要取决于以下三个因素:客户的投资金额和占比(选项A正确)、客户个人财务状况变化幅度(选项D正确)以及客户的风险偏好(选项E正确)。
5、客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是( )。【单选题】
A.消费支出情况——定性信息
B.风险偏好——定性信息
C.家庭基本信息——定量信息
D.投资经验——定量信息
正确答案:B
答案解析:选项B:风险偏好属于定性信息;选项A:消费支出情况属于定量信息;选项C:家庭基本信息属于定性信息;选项D:投资经验属于定性信息。
2020-05-15
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