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2024年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行根据市场情况调整(),应当按照有关规定进行信息披露后方可调整。【多选题】
A.投资范围
B.投资品种
C.投资数量
D.投资比例
E.投资方式
正确答案:A、B、D
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第二十条 理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例,并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的,应当及时向客户进行信息披露。商业银行根据市场情况调整投资范围、投资品种或投资比例(选项ABD正确),应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的,应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。
2、《中华人民共和国银行业监督管理法》自2012年1月1日起施行。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《中华人民共和国银行业监督管理法》第八十条 本办法自2012年1月1日起施行。
3、理财资金用于投资银行信贷资产,应符合( )要求。【多选题】
A.遵守国家相关法律法规和产业政策的要求
B.所投资的银行信贷资产为正常类
C.商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准
D.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查
E.比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审
正确答案:B、C
答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定,理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求:(1)所投资的银行信贷资产为正常类(选项B正确);(2)商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准(选项C正确)。
4、商业银行应比照自营贷款管理流程,对非标准化债权资产投资采取下列哪些措施?( )【多选题】
A.投前尽职调查
B.风险审查
C.投后风险管理
D.信息筛选
E.资料分类管理
正确答案:A、B、C
答案解析:根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》四的规定,商业银行应比照自营贷款管理流程,对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理(选项ABC正确)。
5、商业银行只需对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算,不用再为每一个理财计划制作明细记录。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十七条规定,商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同约定管理和使用。商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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