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2023年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是( )。【单选题】
A.家庭衰老期尽量不要承担贷款
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而有所上升
C.家庭形成期和衰老期相对而言都需要持有较高比例的流动性资产
D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
正确答案:B
答案解析:选项B说法不合适:投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而有所下降。
2、客户保留是指留住老客户。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:客户保留是指留住老客户,防止客户流失的过程。
3、下列关于企业经营理念发展趋势的说法中正确的是( )【多选题】
A.市场竞争的加剧,要求金融企业的金融理念从以产品为中心转为以客户为中心
B.零售业务已经成为现代商业银行的核心和支柱产业
C.国内金融市场由卖方市场向买方市场转变
D.银行上下以目标客户为基础,对客户进行细分
E.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项A说法正确:市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心,了解客户是基础和关键;选项B说法正确:零售业务具有利润贡献度大、资本回报率高、抵御经济周期影响力强的特点,已经成为现代商业银行的核心和支柱业务;选项C说法正确:正如其他行业发展规律一样,近年来国内金融市场也由卖方市场向买方市场转变,可供投资者选择的机构、产品和服务非常丰富;选项D说法正确:要求银行上下以目标客户为基础,对客户进行细分,根据不同客户的需求开发新产品,有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务;选项E说法正确:理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销,主动为优质客户提供个性化服务,从而成为商业银行吸引客户的重要服务手段。
4、商业银行了解客户的渠道有( )。【多选题】
A.开户资料
B.调查问卷
C.家访
D.面谈沟通
E.电话沟通
正确答案:A、B、D、E
答案解析:了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面:(1)开户资料(选项A正确);(2)调查问卷(选项B正确);(3)面谈沟通(选项D正确);(4)电话沟通(选项E正确);(5)数据挖掘。
5、个人生命周期中探索期的主要理财活动是( )。【单选题】
A.偿还房贷、筹教育金
B.量入节出、存自备款
C.求学深造、提高收入
D.收入增加、筹退休金
正确答案:C
答案解析:选项C:求学深造、提高收入是探索期最主要的理财活动;选项A:偿还贷款、筹教育金是稳定期最主要的理财活动;选项B:量入节出、存自备款的说法有误;选项D:收入增加、筹退休金是维持期最主要的理财活动。
2020-05-15
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