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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行开展个人理财业务有下列( )的情形,银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。【多选题】
A.挪用单独管理的客户资产的
B.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
C.泄漏客户资料造成严重后果的
D.未建立相关风险管理制度和管理体系,造成银行重大损失的
E.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:
(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的(选项E正确);
(2)未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的(选项D正确);
(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的(选项C正确);
(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的(选项B正确);
(5)挪用单独管理的客户资产的(选项A正确)。
2、对已完成的客户风险承受能力评估书不用再次进行审核。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十二条规定,商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。
3、商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为,由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十三条规定,商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为,由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。
4、任何突破限额的交易,都应当按照有关内部管理规定在事后予以确认。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十五条规定,商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批。对于未事先审批而突破交易限额的交易,应予以记录并调查处理。
5、商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时( ) 。【多选题】
A.应了解客户的风险偏好
B.应了解客户的风险认知能力
C.评估客户的财务状况
D.向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
E.为客户选择合适的投资产品
正确答案:A、B、C、D
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十七条 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力(选项AB正确),评估客户的财务状况(选项C正确),提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式(选项D正确),揭示相关风险。
商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录,并妥善保存客户资料和其他文件资料。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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