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2024年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财规划服务更重要的意义在于帮助客户()。【单选题】
A.在正确的时间做好人生不同阶段的家庭财务决定
B.以正确的方式做好人生不同阶段的家庭财务决定
C.以正确的心态做好人生不同阶段的家庭财务决定
D.以上全部都是
正确答案:D
答案解析:理财规划服务更重要的意义在于帮助客户“在正确的时间、以正确的方式和心态做好人生不同阶段的家庭财务决定”。
2、现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的()。【单选题】
A.所有支出预算
B.基本家庭生活支出预算
C.固定支出预算
D.主要支出预算
正确答案:D
答案解析:现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的主要支出预算。
3、在一份《持续理财规划服务协议》中,理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括()。【多选题】
A.首次复检会议
B.制作投资报告的数量和频率
C.提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率
D.年度理财规划会议
E.年度持续理财规划服务报告
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺,诸如:首次复检会议,制作投资报告的数量和频率,提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率,年度理财规划会议以及年度持续理财规划服务报告等。
4、在理财规划书的制作过程中,方案执行规划时间表通常应包括的内容有()。【多选题】
A.起始日期
B.终止日期
C.执行目标
D.执行内容
E.执行人
正确答案:A、B、D、E
答案解析:方案执行规划时间表通常应包括:起始日期、终止日期、执行内容和执行人。
5、理财规划书的最后部分是()。【单选题】
A.执行确认书
B.附录
C.法律声明文件
D.持续理财规划服务协议
正确答案:B
答案解析:理财规划书的最后部分是“附录”,附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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