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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、以下()方面不能确定商业银行具体披露的内容和要求。【单选题】
A.效益性
B.流动性
C.安全性
D.全面性
正确答案:D
答案解析:商业银行具体披露的内容和要求,可按安全性、流动性和效益性三个方面确定。选项D:全面性属于混淆选项。
2、在信息披露不充分的条件下,为了达到有效银行监管的目的,监管当局必须强化信息披露监控机制,下列说法不正确的是( )。【单选题】
A.日常监督机制主要针对商业银行信息披露的行为、特点,进行有效、稳定的信息披露监督
B.惩罚机制使商业银行能自愿、真实、及时、准确地按照市场规则披露信息
C.法律赋予监管当局的责任越大,监管者的能力越强,揭示的商业银行信息披露的动机越强烈
D.惩罚机制要求信息披露如果不符合要求,必要时可要求增加信息披露的内容甚至重新进行信息披露
正确答案:B
答案解析:在信息披露不充分的条件下,为了达到有效银行监管的目的,监管当局必须强化信息披露监控机制,包括:(1)日常监督机制。主要针对商业银行信息披露的行为、特点,进行有效、稳定的信息披露监督,使其能自愿、真实、及时、准确地按照市场规则披露信息(选项B说法不正确);(2)惩罚机制。信息披露如果不符合要求,必要时可要求增加信息披露的内容甚至重新进行信息披露;(3)监管当局责任。法律赋予监管当局的责任越大,监管者的能力越强,揭示的商业银行信息披露的动机越强烈,商业银行在信息披露上造假的动机就越小,也越有可能提供真实可靠的信息数据。
3、随着外部审计的不断完善和壮大,将会逐渐取代商业银行的内部审计的功能。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:外部审计已经成为银行监管的重要补充,根据巴塞尔委员会的建议,银行董事会应当把注册会计师看做是他们最重要的代理人,应当利用注册会计师独立、公正地评价管理层提供的银行经营管理信息,以有效制约和监督管理层的行为。
4、市场约束参与方不包括()。【单选题】
A.监管部门
B.股东
C.外部中介机构
D.个人存款人
正确答案:D
答案解析:市场约束参与方包括:监管部门、公众存款人、股东、其他债权人、外部中介机构和其他参与方。选项D:个人存款人属于混淆选项。
5、具体披露的内容和要求,可按()三个方面确定。【单选题】
A.安全性、及时性和效益性
B.及时性、流动性和效益性
C.安全性、流动性和效益性
D.安全性、流动性和及时性
正确答案:C
答案解析:具体披露的内容和要求,可按安全性、流动性和效益性三个方面确定(选项C正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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