2024年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化，但无论洗钱手法多么先进，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括（ ）。【多选题】

A.隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱

B.频繁进行资金转移掩盖非法来源

C.投资办产业

D.购置艺术品

E.第三支付平台

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化，但无论洗钱手法多么先进，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括：（1）隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱。主要形式有通过开立假名账户、利用虚假资料开户、通过控制他人账户等方式进行洗钱（选项A正确）。（2）频繁进行资金转移掩盖非法来源。主要形式有利用电子银行渠道在短期内资金集中或分散转入、转出以及经常性的跨境汇款、跨境投资等方式实现非法收益的流转（选项B正确）。（3）利用复杂金融交易逃避银行关注。主要形式有多项转账、多项交易、利用假贸易单据、票据进行大额资金划转以及利用贷款方式等洗钱。另外，通过开曼群岛等离岸避税天堂、投资办产业、购置艺术品等商品交易、第三支付平台等也是目前较为常见的洗钱手段（选项CDE正确）。

2、内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，包括歧视及差别待遇事件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

3、商业银行要做好操作风险损失事件的收集及分析工作， 明确操作风险（ ）。【多选题】

A.损失事件的原因

B.损失形态

C.计量标准

D.职责分工

E.报告路径

正确答案:B、D、E

答案解析:选项BDE正确。商业银行要做好操作风险损失事件的收集及分析工作， 明确操作风险损失事件的定义、 损失形态、统计标准、职责分工和报告路径等内容，保障损失数据统计工作的规范性。

4、高级计量体系中，（）是商业银行的主流选择。【单选题】

A.打分卡法

B.损失分布法

C.内部评级法

D.内部衡量法

正确答案:B

答案解析:高级计量法体系中含有损失分布法（LDA)、内部衡量法 (IMA)和打分卡法（SCA)三种计量模型。其中，损失分布法是商业银行的主流选择。

5、以下属于操作风险中外部事件因素的是（）。【多选题】

A.外部欺诈

B.政治风险

C.监管规定

D.自然灾害

E.恐怖威胁

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项A：外部欺诈属于外部欺诈事件；选项B：政治风险是属于国别风险，是商业银行的外部风险；选项C：监管规定是金融监管当局对商业银行的监管，属于外部事件；选项D：自然灾害是由于自然因素引起的商业银行财产损失，属于外部事件；选项E：恐怖威胁是由于人为因素导致的商业银行损失，是属于外部事件。