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2024年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、( )是银行监管的首要环节。【单选题】
A.市场准入
B. 机构准入
C. 业务准入
D.高级管理人员准入
正确答案:A
答案解析:选项A正确。市场准入是银行监管的首要环节,把好市场准人关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。市场准入包括了机构准入、业务准入和高级管理人员准入三个方面。
2、《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出有效银行监管的最高标准,也是最高要求或规范做法。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出有效银行监管的最低标准,而不是最高要求或规范做法。同时,也是国际货币基金组织和世界银行作为评估各成员国金融体系稳健程度的重要依据。
3、银行监管的依法原则是指商业银行在经营管理中必须依据法律、行政法规的规定。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定。监管行为的法律性质是一种行政行为,依法行政是有效实施监管的基本要求。
4、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规,在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是( )。【单选题】
A.《商业银行资本管理办法(试行)》
B.《金融违法行为处罚办法》
C.《银行业监督管理法》
D.《中国人民银行法》
正确答案:A
答案解析:规章:《中国银行业实施新监管标准指导意见》、《商业银行资本管理办法(试行)》等(选项A正确)。主要法律:《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政许可法》等行政法规:《金融违法行为处罚办法》等。
5、在信息披露不充分的条件下,为了达到有效银行监管的目的,监管当局必须强化信息披露监控机制,不包括()。【单选题】
A.日常监督机制
B.监管当局责任
C.惩罚机制
D.奖励机制
正确答案:D
答案解析:在信息披露不充分的条件下,为了达到有效银行监管的目的,监管当局必须强化信息披露监控机制,包括:日常监督机制、监管当局责任、惩罚机制。选项D:“奖励机制”不属于信息披露的监控机制。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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