2023年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行在未与客户约定的情况下，在网站公布产品相关信息而未确认客户已经获取该信息，也可视为其向客户进行了信息披露。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》四、商业银行在未与客户约定的情况下，在网站公布产品相关信息而未确认客户已经获取该信息，不能视为其向客户进行了信息披露。

2、商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列（ ）情形。【多选题】

A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

D.通过理财产品进行利益输送

E.挪用客户认购、申购、赎回资金

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十七条规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利（选项A正确）；（2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售（选项B正确）；（3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品（选项C正确）；（4）通过理财产品进行利益输送（选项D正确）；（5）挪用客户认购、申购、赎回资金（选项E正确）；（6）销售人员代替客户签署文件；（7）中国银监会规定禁止的其他情形。

3、商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五条规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。

4、商业银行申请需要批准的个人理财业务之前，需要注意的事项包括（ ）。【多选题】

A.就有关业务方案与中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行会谈

B.向中国银行业监督管理委员会或其派出机构分析说明相关业务资源配备的情况

C.向中国银行业监督管理委员会或其派出机构说明对主要风险的认识和相应的管理措施

D.根据中国银行业监督管理委员会或其派出机构的意见对有关业务方案进行修改

E.就有关业务方案与中国人民银行相关部门进行会谈

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十七条规定，商业银行申请需要批准的个人理财业务之前，应就有关业务方案与中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行会谈（选项A正确），分析说明相关业务资源配备的情况（选项B正确）、对主要风险的认识和相应的管理措施等（选项），并应根据中国银行业监督管理委员会或其派出机构的意见对有关业务方案进行修改（选项D正确）。

5、商业银行开展理财业务事业部制改革，需要遵循的规则有（ ）。【多选题】

A.单独核算

B.风险隔离

C.行为规范

D.归口管理

E.收益共享

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》的规定，银行业金融机构应按照单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理等（选项ABCD正确）要求开展理财业务事业部制改革，设立专门的理财业务经营部门，负责集中统一经营管理全行理财业务。