2023年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在个人理财中，理财师的工作流程包括（ ）。【多选题】

A.接触客户，建立信任关系

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.确定投资政策

D.后续跟踪服务

E.修正投资策略

正确答案:A、B、D

答案解析:理财师的工作流程概括为如下六个方面：（1）接触客户，建立信任关系（选项A正确）；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况（选项B正确）；（3）明确客户的理财目标；（4）制订理财规划方案；（5）理财规划方案的执行；（6）后续跟踪服务（选项D正确）。选项C：确定投资策略属于理性股票投资的步骤；选项E：修正投资策略属于理性股票投资的步骤。

2、客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现了（）。【单选题】

A.财务安全

B.财务自由

C.财富增值

D.财富保障

正确答案:B

答案解析:选项B：财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作；选项A：财务安全是指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机；选项C：财富增值主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划；选项D：财富保障主要指针对人身、财产保障等的保险计划。

3、一般来说，个人或家庭的收入来源有（ ）。【多选题】

A.以工资薪金为主的综合所得

B.经营所得

C.投资所得（利息、股息、红利）

D.财产转让所得

E.偶然所得

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说，个人或家庭的收入来自于以下几部分：（1）以工资薪金为主的综合所得；（2）经营所得；（3）投资所得（利息、股息、红利）；（4）财产转让所得；（5）偶然所得。

4、专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下哪些方面的内容 （）。【多选题】

A.明确自身定位

B.解决自身财务问题 

C.关注自身礼仪和工作的状态

D.了解客户的财务问题

E.树立专业形象

正确答案:A、C、E

答案解析:专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下两方面的内容：（1）明确自身定位，树立专业形象（选项AE正确）；（2）关注自身礼仪和工作的状态（选项C正确）。

5、财富分配的内容有（）。【多选题】

A.税务安排

B.遗产分配

C.保险计划

D.家庭收支管理

E.投资规划

正确答案:A、B

答案解析:选项A：税务安排属于财富分配；选项B：遗产分配属于财富分配；选项C：保险计划属于财富保障；选项D：家庭收支管理是财富积累；选项E：投资规划是财富增值主要解决的财务问题。