2023年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列属于客户的定性信息有（）。【多选题】

A.财务信息

B.基本信息

C.个人兴趣

D.职业规划

E.储蓄状况

正确答案:B、C、D

答案解析:客户信息可分为定性信息和定量信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

2、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?（ ）【单选题】

A.职业和职业生涯发展

B.客户性格特征

C.家庭的收支与资产负债状况

D.受教育程度和投资经验

正确答案:C

答案解析:客户个人兴趣及人生规划和目标的内容包括：职业和职业生涯发展，客户性格特征、风险属性、个人兴趣爱好和志向，客户的生活品质及要求，受教育程度和投资经验、人生观、财富观等。选项C：家庭的收支与资产负债状况属于客户的财务信息。

3、理财师开展工作最关键的环节是（   ）。【单选题】

A.了解客户、精准把脉其需求

B.明确理财目标、做好服务

C.了解市场竞争制

D.满足客户需求

正确答案:A

答案解析:全面深入了解客户、精准把脉其需求成为理财师开展工作最关键的环节（选项A正确）。

4、下列了解客户的方法中，简单易行，容易量化，客户接受度高的是（）。【单选题】

A.开户资料

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.数据分析

正确答案:B

答案解析:选项B：调查问卷的优势包括：简便易行，有的放矢、有针对性采集信息，容易量化，客户接受度高；选项A：开户资料是了解客户、收集信息的最好时机；选项C：面谈沟通是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机；选项D：数据分析不属于了解客户的方法。

5、从理财规划的角度，一般把客户信息分为基本信息和财务信息两方面。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:从理财规划的角度，一般把客户信息分为基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划目标。