2023年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、对理财业务来讲，理财师的客户资源也是其最重要的财富。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对理财业务来讲，理财师的个人专业品牌也是其最重要的财富。

2、家庭财务现状的分析包括（ ）。【多选题】

A.流动性方面

B.信用和债务管理方面

C.收支结余方面

D.投资和资产配置方面

E.家庭财务保障方面

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:理财师对客户家庭财务现状的主要分析内容分为以下几个部分：（1）流动性方面；（2）信用和债务管理方面；（3）收支结余方面；（4）投资和资产配置方面；（5）家庭财务保障方面。

3、客户定性信息包含了以下哪些内容（       ）。【多选题】

A.家庭基本信息

B.职业生涯发展状况

C.家庭储蓄额度

D.客户的期望和目标

E.家庭主要成员的情况

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项A：家庭基本信息属于客户定性信息；选项B：职业生涯发展状况属于客户定性信息；选项D：客户的期望和目标属于客户定性信息；选项E：家庭主要成员的情况属于客户定性信息；选项C：家庭储蓄额度属于客户的定量信息。

4、理财师应确保了解客户的（   ），并且通过交流和沟通，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。【多选题】

A.基本信息

B.职业规划

C.财务信息

D.兴趣爱好

E.可以运用的财务资源

正确答案:A、C、E

答案解析:理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源（选项ACE正确），并且通过交流和沟通，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。

5、家庭收支平衡规划的目的是在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:家庭收支平衡规划的目的，不是简单保持家庭月或年收支平衡或略有盈余，它包括在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。