2023年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权

B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权时，应当以公平的市场价格进行

C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行

D.信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：根据《银行与信托公司业务合作指引》第二十一条的规定，银行、信托公司开展银信合作业务过程中，可以订立协议，为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化服务。

2、对于商业银行分支机构，《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应最迟在开始发售理财计划后（ ）个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。【单选题】

A.3

B.5

C.7

D.10

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》的规定，商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后5个工作日内，将以下材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告：（1）法人机构理财计划发售授权书；（2）理财计划的销售文件，包括产品协议书、产品说明书、风险揭示书、客户评估书等需要客户进行签字确认的销售文件；（3）理财计划的宣传材料；（4）报告材料联络人的具体联系方式；（5）中国银监会及其派出机构要求的其他材料。

3、银行提供的（ ）必须有风险揭示的内容。【多选题】

A.影响客户投资决策的材料

B.投资产品介绍

C.客户投资情况的评估

D.相关的行业市场知识材料

E.客户投资情况的分析

正确答案:A、B、C、E

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十九条规定，商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料（选项A正确），商业银行销售的各类投资产品介绍（选项B正确），以及商业银行对客户投资情况的评估和分析（选项CE正确）等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。

4、下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的有（ ）。【多选题】

A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

B.散布虚假信息，扰乱市场秩序

C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

D.违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

E.挪用客户交易资金或理财产品

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十四条的规定，销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；（2）诋毁其他机构的理财产品或销售人员（选项A正确）；（3）散布虚假信息，扰乱市场秩序（选项B正确）；（4）违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易（选项C正确）；（5）违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担（选项D正确）；（6）挪用客户交易资金或理财产品（选项E正确）；（7）擅自更改客户交易指令；（8）其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。

5、商业银行销售理财产品，应当做到（）。【多选题】

A.成本可算

B.风险可控

C.进行合规性审查

D.信息充分披露

E.对投资者教育

正确答案:A、B、D

答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第八条  商业银行销售理财产品，应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露（选项ABD正确）。