2023年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录一：理财师金融服务技巧5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、“碎片化时间”的利用有助于充分利用时间、提高时间管理能力和提升工作效率。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:对于零星时间的高效运用，可以在时间管理上起到事半功倍的效果，我们称之为“碎片化时间”的利用。例如在每日上下班路上，或是在旅行途中、等待途中（例如等火车飞机、看病、交费等）的零散时间里，都可以做一些小事。

2、理财师在和客户交流过程中有哪些注意事项？（ ）【多选题】

A.把复杂问题简单化、把专业内容通俗化

B.用“我们”来代替“我”，用公司的商誉、各类资源来加深客户的信任感

C.要聆听客户的需求和困惑

D.不要使用“保证”、“肯定”、“一定”等承诺性的语言

E.适当夸大预期以提高客户满意度，

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项E不属于和客户交流过程中应注意的事项：客户满意度通常等于收益预期减实际体验，所以在介绍理财收益时不要夸大预期也有助于最终提高客户满意度。

3、下列哪些属于及时高效的邮件处理习惯？（ ）【多选题】

A.接收邮件时，实行三“R”政策，即read(阅读)，respond（回复）和remove(清理)

B.收到邮件提醒即查阅处理，养成及时处理邮件的好习惯

C.对于需要保留的邮件及时进行分类，并放在规定的文件夹内

D.使用有意义的标题，邮件简明扼要

E.不要忘记电话

正确答案:A、C、D、E

答案解析:选项A说法正确：通常对接收到的邮件有三“R”政策，即read（阅读），respond（回复）和remove（清理）；选项C说法正确：对于需要保留的邮件及时进行分类，并放在规定的文件夹内。选项D说法正确：发邮件时使用有意义的标题，邮件内容简明扼要；选项E说法正确：不要忘记电话。E-mail有它的优势，但有时电话可以产生一对一亲自接触的效果，并能及时收到反馈，对推动特定事项进展有更高的效率；选项B说法错误：限制每天处理邮件的次数，这样，你就可以更加专注、更有创造性、更为集中地处理既定工作。同时，尽量避免在工作时处理私人邮件。

4、销售人员在推荐产品时，主要停留在产品好的特点、优势的描述上。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在推荐产品（卖点）时，不能停留在产品好的特点的描述上，除说明产品的特征外，还要讲解本产品的优势，以及这样的产品特征、优势会带给客户的利益、好处，或如何能满足客户需求、帮助他解决问题。

5、理财师主动约见客户，应当事先沟通好，尽量提前5分钟赴约。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:理财师主动约见客户，应当事先沟通好，尽量提前几分钟或者准时赴约。如果提前或晚到时间较多（如十分钟以上），应当通知客户。