2023年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、银行通过建立打分卡，对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量进行评估，评估的方面包括（  ）。【多选题】

A.治理

B.政策

C.流程

D.内部控制

E.合规管理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确。银行通过建立打分卡，对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量（包括治理、政策、流程和内部控制等方面）进行评估，并在评估的基础上得出总体资本要求。

2、项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核，进度报告应当包括（ ）。【多选题】

A.计划的重大变更

B.供应商的变更

C.关键人员的变更

D.经销商的变更

E.主要费用支出情况

正确答案:A、B、C、E

答案解析:项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核，进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况（选项ABCE正确）。

3、下列关于高级管理层的说法正确的是（）。【多选题】

A.制定外包战略发展规划

B.审议批准外包的风险管理制度

C.制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

D.审议批准本机构的外包范围及相关安排

E.确定外包业务的范围及相关安排

正确答案:A、C、E

答案解析:高级管理层负责制定外包战略发展规划；制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度；确定外包业务的范围及相关安排；确定外包管理团队职责， 并对其行为进行有效监督（选项ACE正确）。选项B：审议批准外包的风险管理制度属于董事会的职责；选项D：审议批准本机构的外包范围及相关安排属于董事会的职责。

4、以下（）方面不能确定商业银行具体披露的内容和要求。【单选题】

A.效益性

B.流动性

C.安全性

D.全面性

正确答案:D

答案解析:商业银行具体披露的内容和要求,可按安全性、流动性和效益性三个方面确定。选项D：全面性属于混淆选项。

5、目前，巴塞尔委员会将全球系统重要性银行分为5个组别，资本附加要求分别为（）。【单选题】

A.1%、1.5%、2%、2.5%、3%

B.1%、1.5%、2%、2.5%、3.5%

C.1.5%、2%、2.5%、3%、3.5%

D. 1.5%、2%、2.5%、3.5%、4%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：目前，巴塞尔委员会将全球系统重要性银行分为5个组别，资本附加要求分别为1%、1.5%、2%、2.5%、3.5%，一般银行的杠杆率国际标准最低为3%，因此要求的最高杠杆率为4.75%（3%+3.5%/2）。

6、交叉性金融产品是指银行、证券、保险、基金、信托、私募股权、资产管理公司等（）金融机构组合各自金融产品，形成的具有交叉属性及合作性质的金融业务。【单选题】

A.两类以上

B.三类

C.三类以上

D.四类以上

正确答案:A

答案解析:选项A正确：交叉性金融产品是指银行、证券、保险、基金、信托、私募股权、资产管理公司等两类以上金融机构组合各自金融产品，形成的具有交叉属性及合作性质的金融业务。

7、下列关于内部审计部门职责的说法中，正确的是（   ）。【多选题】

A. 内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况

B.至少每年一次评估资本规划的执行情况

C.至少每年两次评估资本充足率管理计划的执行情况

D.检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性

E.向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告

正确答案:A、B、D、E

答案解析:内部控制部门的职能：（1）内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况，以及相关人员的专业技能和资源充分性（选项A正确）；（2）至少每年一次检查内部资本充足评估程序相关政策和执行情况（选项B正确）；（3）至少每年一次评估资本规划的执行情况；（4）至少每年一次评估资本充足率管理计划的执行情况；（5）检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性（选项D正确）；（6）向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告（选项E正确）。

8、战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节，通常与（）等交织在一起。【多选题】

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.经营风险

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确。与声誉风险相似，战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节，并与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起。

9、当市场利率发生变化时，固定收益产品（贷款、债券）的价格将发生反比例的变动，其变动程度取决于久期的长短，（）。【单选题】

A.久期越长，其变动幅度也就越小

B.久期越长，其变动幅度也就越大

C.久期越短，其变动幅度也就越大

D.以上说法均不正确

正确答案:B

答案解析:当市场利率发生变化时，固定收益产品（贷款、债券）的价格将发生反比例的变动，其变动程度取决于久期的长短，久期越长，其变动幅度也就越大。

10、业务规模由（）相加得到。【多选题】

A.研发部分

B.利息、租赁及股利部分

C.服务部分

D.财务部分

E.监管部分

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：业务规模（BI）由三个部分相加得到，包括：利息、租赁及股利部分（IL-DC），服务部分（SC）及财务部分（FC）。