2023年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，应当事先取得被代理人的同意。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:委托代理的基础法律关系一般是委托合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，应当事先取得被代理人的同意。

2、基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得有下列（）情形。【多选题】

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例

C.预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率

D.误导投资人购买与其风险承受能力不相匹配的基金产品

E.未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息，或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例；（3）预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率；（4）误导投资人购买与其风险承受能力不相匹配的基金产品；（5）未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息，或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息；（6）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；（7）在基金募集申请完成注册前，办理基金销售业务，向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额；（8）未按照法律法规、中国证监会规定、招募说明书和基金份额发售公告规定的时间销售基金，或者未按照规定公告即擅自变更基金份额的发售日期；（9）挪用基金销售结算资金或者基金份额；违规利用基金份额转让等形式规避基金销售结算资金闭环运作要求、损害投资人资金安全；（10）利用或者承诺利用基金资产和基金销售业务进行利益输送或者利益交换；（11）违规泄露投资人相关信息或者基金投资运作相关非公开信息；（12）以低于成本的费用销售基金；（13）实施歧视性、排他性、绑定性销售安排；（14）中国证监会规定禁止的其他情形。

3、丧偶儿媳对公、婆，丧偶女婿对岳父、岳母，尽了主要赡养义务的，作为（）继承人。 【单选题】

A.第一顺序

B.第二顺序

C.遗赠

D.代位

正确答案:A

答案解析:根据《民法典》，丧偶儿媳对公、婆，丧偶女婿对岳父、岳母，尽了主要赡养义务的，作为第一顺序继承人。 

4、书面形式是指合同书、信件和数据电文，其中数据电文包括电报、电传、传真和电子邮件等，但不包含聊天记录。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:书面形式是指合同书、信件、电报、电传、传真等可以有形地表现所载内容的形式。以电子数据交换和电子邮件等方式有形表现所载内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为书面形式。

5、下列属于设立合伙企业条件的有（）。【多选题】

A.有二个以上合伙人

B.有书面合伙协议

C.有合伙人认缴或者实际缴付的出资

D.有合伙企业的名称和生产经营场所

E.合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《中华人民共和国合伙企业法》规定，设立合伙企业，应当具备下列条件：（1）有二个以上合伙人（选项A正确）。合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力（选项E正确）；（2）有书面合伙协议（选项B正确）；（3）有合伙人认缴或者实际缴付的出资（选项C正确）；（4）有合伙企业的名称和生产经营场所（选项D正确）；（5）法律、行政法规规定的其他条件。