下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2023年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、下列说法错误的是( )。【单选题】
A.严禁利用代客境外理财业务变相代理销售在境内不具备开展相关金融业务资格的境外金融机构所发行的金融产品
B.严禁利用代客境外理财业务变相代理不具备开展相关金融业务资格的境外金融机构在境内拓展客户或从事相关类似活动
C.对于频繁被客户投诉、查证属实的销售人员,应当将其调离销售岗位;情节严重的应当按照本办法规定承担相应法律责任
D.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条的规定,商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
2、下列选项中,不符合期货交易制度的是( )。【单选题】
A.交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金
B.交易所每周结算所有合约的盈亏
C.会员持有的按单边计算的某一合约投机头寸存在最大限额
D.当会员、客户违规时,交易所会对有关持仓实行强制平仓
正确答案:B
答案解析:期货交易的主要制度:(1)通过保证金制度来实现交易的正常进行:在期货交易中,任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例(通常为5%~10%)缴纳资金,用于结算和保证履约;(2)每日结算制度又称逐日盯市制度:即每日交易结束,交易所按当日结算价结算所有合约的盈亏、交易保证金及手续费、税金等费用(选项B不符合期货交易制度);(3)持仓限额制度:易所规定会员或客户可以持有的、按单边计算的某一合约投机头寸的最大数额;(4)大户报告制度:大户报告制度可以使交易所对持仓量较大的会员或客户进行重点监控,了解其持仓动向、意图,对于有效防范市场风险有积极作用(5)强行平仓制度:当会员、客户违规时,交易所会对有关持仓实行强制平仓。
3、客户的职业生涯发展属于()。【单选题】
A.财务信息
B.定量信息
C.定性信息
D.基本信息
正确答案:C
答案解析:客户信息可以分为定量信息和定性信息,客户财务方面的信息基本属于定量信息;非财务信息,即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息(选项C正确)。
4、( )是依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算股份有限公司的,包括商业银行、保险机构、证券公司、基金公司等金融机构进行债券发行、交易和回购的场所。【单选题】
A.银行间债券市场
B.交易所债券市场
C.政府短期债券市场
D.商业票据市场
正确答案:A
答案解析:选项A:银行间债券市场是依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算股份有限公司的,包括商业银行、保险机构、证券公司、基金公司等金融机构进行债券发行、交易和回购的场所;选项B:交易所债券市场是指通过证券交易所固定收益证券综合电子平台进行交易的整体体系,包括参与主体、交易的客体、交易方式和交易制度等几个方面;选项C:政府短期债券市场是指以发行和流通短期政府债券所形成的市场,通常将其称为国库券市场;选项D:商业票据市场是是指买卖业绩卓著而极有信誉的工商企业所发出的期票的市场。
5、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的,由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚:(一)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试一般建议报考哪两个科目?:银行从业资格考试一般建议报考哪两个科目?银行从业资格考试科目包括《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》。其中《银行业专业实务》下设个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷、银行管理5个专业类别,这5个类别可任意选考。考生在报名时应根据实际工作需要选择相应的专业类别。一般专业科目中选的最多的就是个人理财,这门难度相对较低。
银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?:银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?银行招聘分校园招聘和社会招聘,银行发布招聘公告,符合条件者参加银行组织的考试、面试,全部通过与银行签订劳动合同,就成为银行的一员了。此时,银行从业资格证书是一个加分项。银行从业资格证考试属于国家专业人员职业技术资格考试,类似教师资格证。它由中国银行业协会负责考务安排和证书申领工作。该证书是银行从业人员的必备证书。
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料