2023年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ，其内容不包括（）。【单选题】

A.风险覆盖评估

B.可行性评估

C.安全性评估

D.整体性评估

正确答案:C

答案解析:在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面：风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。

2、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调（）。【单选题】

A.生活品质

B.生活方式

C.理财目标

D.生活品质和生活方式

正确答案:D

答案解析:理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调“生活品质”和“生活方式”，而不是一味地去跟客户谈“理财目标”。

3、理财规划书的其他内容包括附录，以下选项中不属于附录的内容是（）。【单选题】

A.所推荐的产品和服务介绍

B.持续理财规划服务协议

C.全生涯模拟仿真现金流量表

D.风险属性测试的结果

正确答案:B

答案解析:理财规划书其他内容的最后部分是“附录”，附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息，主要包括以下内容：所推荐的产品和服务介绍，全生涯模拟仿真现金流量表、风险属性测试的结果、公司和服务介绍等。

4、在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。【单选题】

A.客户家庭基本信息

B.客户财务状况分析

C.理财目标的评估和分析

D.综合理财规划建议

正确答案:A

答案解析:客户家庭基本信息：（1）家庭主要成员的姓名、出生年月日；（2）子女的学程阶段；（3）居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；（4）寻求理财规划服务的直接原因；（5）目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

5、理财规划书的主要内容包括（）。【多选题】

A.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的

B.家庭财务状况分析

C.综合理财规划建议

D.明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果

E.理财目标的评估和调整

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:理财规划书的主要内容：（1）家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的；（2）家庭财务状况分析；（3）明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果；（4）理财目标的评估和调整；（5）综合理财规划建议。