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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、投资人自行清算的,应当在清算前()日内书面通知债权人,无法通知的,应当予以公告。【单选题】
A.10
B.5
C.15
D.20
正确答案:C
答案解析:投资人自行清算的,应当在清算前15日内(选项C正确)书面通知债权人,无法通知的,应当予以公告。
2、商业银行开展理财业务事业部制改革,需要遵循的规则有( )。【多选题】
A.单独核算
B.风险隔离
C.行为规范
D.归口管理
E.收益共享
正确答案:A、B、C、D
答案解析:根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》的规定,银行业金融机构应按照单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理等(选项ABCD正确)要求开展理财业务事业部制改革,设立专门的理财业务经营部门,负责集中统一经营管理全行理财业务。
3、商业银行应当制定个人理财业务应急计划。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十三条 商业银行应当制定个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中,保证个人理财服务的连续性、有效性。
4、借助金融市场的交易组织、交易规则和管理制度,金融工具比较便利地实现交易,这是金融市场的( )。【单选题】
A.财富功能
B.避险功能
C.集聚功能
D.交易功能
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意。金融市场的交易功能。借助金融市场的交易组织、交易规则和管理制度,金融工具比较便利地实现交易,便利的金融资产交易和丰富的金融产品选择,降低了交易成本,促进了金融市场的发展。此外,通过交易功能能够实现市场的价格发现功能,体现市场的效率性。
5、理财师向客户提供连续性的信息反馈、建议和专业指导意见,所遵循的原则是()。【单选题】
A.连续性原则
B.了解原则
C.实事求是原则
D.诚信原则
正确答案:A
答案解析:选项A:连续性原则的内容是:理财师应向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见;同时,要为客户建立完整的客户档案,即使在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时,不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务;选项B:了解原则:应以充分了解客户真实需求为基础,选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务;选项D:诚信原则:理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择和确定相应的金融产品和服务。
6、资本市场的交易对象主要是( )。【多选题】
A.回购协议
B.股票
C.债券
D.商业票据
E.证券投资基金
正确答案:B、C、E
答案解析:资本市场是筹集长期资金的场所,交易对象主要包括股票、债券和证券投资基金(选项BCE正确)。选项A:回购协议是属于货币市场的交易对象;选项D:商业票据是属于货币市场的交易对象。
7、合格境内机构投资者简称()。【单选题】
A.QDII
B.QFII
C.ETF
D.FOF
正确答案:A
答案解析:QDII即合格境内机构投资者,它是在中国境内设立,经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
8、与面对面沟通不同,在电话上理财师不能借助姿态语言影响沟通效果,但是理财师通话时的( )会大大影响电话沟通的结果。【多选题】
A.语速
B.语调
C.声音
D.语气
E.用词
正确答案:A、B、C、E
答案解析:与面对面沟通不同,在电话上理财师不能借助姿态语言影响沟通效果,但是理财师通话时的声音、语调、语速和用词会大大影响电话沟通的结果(选项ABCE正确)。
9、单个信托计划的自然人人数不得超过()人,但单笔委托金额在()万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。【单选题】
A.50;300
B.50;200
C.100;300
D.100;200
正确答案:A
答案解析:根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》,单个信托计划的自然人人数不得超过50人,但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。
10、商业银行的客户计划投资黄金,则其可以选择的投资方式有()。【多选题】
A.条块现货
B.金币
C.黄金基金
D.开采金矿
E.“纸黄金”
正确答案:A、B、C、E
答案解析:银行代理贵金属业务种类:(1)条块现货:实物黄金主要形式有金条、金币和金饰等,市场参与者主要有黄金生产商、提炼商,投资者和其他需求方。(2)金币:金币有两种:纯金币和纪念金币。纯金币可以收藏也可以流通,变现不难,价格也随国际金价波动。纪念金币的价值受主题和发行量的影响较大,因此和鉴赏能力、题材炒作等高度相关,和金价的关联度反而较小。(3)黄金基金:黄金基金是将资金委托专业经理人全权处理,用于投资黄金类产品,成败关键在于经理人的专业知识、操作技巧以及信誉,属于风险较高的投资方式,适合喜欢冒险的积极型投资者。(4)纸黄金:纸黄金交易没有实物黄金介入,是一种由银行提供的服务,是以贵金属为单位的户口,不是通过实物的买卖及交收,而是通过记账方式来投资黄金,所以不涉及实物黄金的交收,交易成本更低。通常也称为“黄金存折”。选项D:开采金矿是国家严格监管的,普通个人投资者是不可能选择这种方式来投资的。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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