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2022年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在理财规划书中,寻求理财规划服务的直接原因属于()。【单选题】
A.客户家庭基本信息
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议
正确答案:A
答案解析:客户家庭基本信息:(1)家庭主要成员的姓名、出生年月日;(2)子女的学程阶段;(3)居住地址、联系方式,包括邮箱地址、联系电话;(4)寻求理财规划服务的直接原因;(5)目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的,也可以放在这个环节里。
2、在理财规划书中,现阶段的各项支出预算的建议中“现阶段”主要是指()。【单选题】
A.现在
B.未来六个月
C.未来一年
D.未来两年
正确答案:C
答案解析:“现阶段”主要是指未来一年,在理财规划服务中,通常是以理财规划正式实施的时点作为“规划元年”的开始。现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的主要支出预算。
3、在理财规划书的制作过程中,全生涯模拟仿真表的内容不包括()。【单选题】
A.全生涯模拟仿真的原理介绍
B.模拟环境的设置
C.分析结果的阐述
D.理财师基于分析结果的最终建议
正确答案:D
答案解析:在理财规划书的制作过程中,全生涯模拟仿真表的内容包括了以下三个部分:(1)全生涯模拟仿真的原理介绍;(2)模拟环境的设置;(3)分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议。
4、在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后,理财规划书就进入了()的部分。【单选题】
A.调整和明确客户目标
B.评估和分析客户目标
C.明确人生不同阶段的理财目标
D.综合理财规划建议
正确答案:A
答案解析:在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后,理财规划书就进入了调整和明确客户目标的部分。
5、一份标准专业的理财规划书应具备的主要特点包括()。【多选题】
A.可读性
B.实用性
C.完整性
D.专业性
E.真实性
正确答案:A、B、C、D
答案解析:一份标准专业的理财规划书应具备的主要特点归纳如下:可读性、实用性、完整性、逻辑性、一致性和专业性。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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