2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、执行理财规划方案需要遵循了解原则、诚信原则及连续性原则。同时，需要注意时间因素、人员因素及资金成本因素，要规范客户档案管理。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:执行理财规划方案需要遵循了解原则、诚信原则及连续性原则。同时，需要注意时间因素、人员因素及资金成本因素，要规范客户档案管理。

2、（）是指个人理财业务的需求方。【单选题】

A.商业银行

B.非银行业机构

C.监管机构

D.个人客户

正确答案:D

答案解析:选项D：个人客户是指个人理财业务的需求方，也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象；选项A：商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一；选项B：证券公司、基金公司、信托公司、保险公司，租赁公司以及一些资产管理财公司等其他金融机构也提供理财服务；选项C：监管机构负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健康有序发展。

3、根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为（ ）。【多选题】

A.理财顾问服务

B.理财业务

C.综合理财服务

D.财富管理业务

E.私人银行业务

正确答案:B、D、E

答案解析:银行往往根据客户类型（主要是资产规模）进行理财业务分类。按照这种分类方式，理财业务可分为理财业务（服务）（选项B正确）、财富管理业务（服务）（选项D正确）和私人银行业务（服务）（选项E正确）三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。选项AC是按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

4、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（  ； ）。【单选题】

A.综合化服务

B.规划性服务

C.个性化服务

D.专业化服务

正确答案:C

答案解析:与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务，选项C正确。

5、美国个人理财业务发展到20世纪60年代到80年代，专门雇用理财人员或金融企业为客户做一个全面的理财规划服务的观念还未形成。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财业务的萌芽时期，在这个时期，专门雇用理财人员或金融企业为客户做一个全面的理财规划服务的观念还未形成。而发展到20世纪60年代到80年代，即形成与发展时期，理财业务已融合了传统的存贷款业务、投资业务和咨询等业务，开始向全面化发展。