2022年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行的内部控制的最终目标是促进商业银行发展战略顺利实现。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行的内部控制的最终目标是促进商业银行发展战略顺利实现，内部控制的各项措施服务于、服从于商业银行总体发展战略。

2、2017年，人民银行分别联合住房和城乡建设部、银监会、民政部等先后印发了《关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》等，明确了（ ）的反洗钱义务。【多选题】

A.房地产开发企业

B.房地产中介机构

C.贵金属交易所及交易商

D.社会团体

E.基金会

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:2017年，人民银行分别联合住房和城乡建设部、银监会、民政部等先后印发了《关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》等，一是明确了房地产开发企业、房地产中介机构、贵金属交易所及交易商、社会团体、基金会、社会服务机构等的反洗钱义务。二是明确了行业监管部门及人民银行的反洗钱监管职责，特定非金融行业领域反洗钱工作取得了实质性突破。

3、（）是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。【单选题】

A.内部控制

B.合规风险管理体系

C.合规管理目标

D.合规风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确。合规风险管理体系是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。

4、中国银行业协会应对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接责任人追究责任。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:董事会应对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部负责人和直接责任人追究责任。

5、商业银行进行风险评估的步骤不包括（）。【单选题】

A.目标设定

B.风险识别

C.风险分析

D.风险管理

正确答案:D

答案解析:风险评估主要包括目标设定、风险识别、风险分析和风险应对，是实施内部控制的重要环节。