下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、假定某人将1万元用于投资某项目,该项目的预期年收益率为10%,若每季度末收到现金回报一次,投资期限为2年,则预期投资期满后一次性支付本利和约为()元。【单选题】
A.21436
B.12184
C.12100
D.12000
正确答案:B
答案解析:本题考查的是复利终值的计算。(1)已知预期年收益率为10%,每季度付息一次,则有效利率r=10%÷4=2.5%;(2)已知现值PV=10000,期数n=2×4=8,有效利率r=2.5%,根据复利终值计算公式:(选项B正确)。
2、个人外汇储蓄账户资金境内划转,符合规定办理的是( )。【多选题】
A.本人账户间资金划转,凭有效身份证件办理
B.个人与其直系亲属账户间资金划转,凭双方身份证件办理即可
C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付,划转后可以结汇
D.个人外汇提取现钞当日累计等值1万元美元以下的,可以在银行直接办理
E.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计1万元以下的,可以在银行直接办理
正确答案:A、D
答案解析:选项B不符合规定:个人与其直系亲属账户间资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理;选项C不符合规定:本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付,不得划转后结汇;选项E不符合规定:个人存入外币现钞当日累计10000美元以下的,可以在银行直接办理。选项AD符合办理规定。
3、理财师开展工作最关键的环节是( )。【单选题】
A.了解客户、精准把脉其需求
B.明确理财目标、做好服务
C.了解市场竞争制
D.满足客户需求
正确答案:A
答案解析:全面深入了解客户、精准把脉其需求成为理财师开展工作最关键的环节(选项A正确)。
4、相对于投资封闭式基金,投资于开放式基金时,投资者更容易变现所持有的基金资产。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:开放式基金的基金份额数量可随基金份额的申购和赎回而变动,投资者可以按照基金净值直接向基金管理公司或相关机构申购和赎回基金份额;封闭式基金的基金份额预定数量发行完毕后,在规定的时间(也称封闭期)内基金资本规模不再变化。
5、经客户签字确认的销售文件,只有商业银行留存。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第十一条 本办法所称宣传销售文本分为两类。一是宣传材料,指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布,使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息,包括:(1)宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料;(2)电话、传真、短信、邮件;(3)报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料;(4)其他相关资料。二是销售文件,包括:理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;经客户签字确认的销售文件,商业银行和客户双方均应留存。
6、信托公司与银行开展银信理财合作中,信托公司需要遵守的规定有( )。【多选题】
A.认真履行受托职责,严格管理信托财产
B.为信托财产开立信托财产专户,将信托财产与固有财产分别管理、分别记账
C.按照信托文件约定向银行披露信托事务处理情况
D.每两只银信理财合作产品至少配备一名信托经理
E.严格遵守《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等监管规定
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项D说法错误:根据《银行与信托公司业务合作指引》第十条的规定,每一只银信理财合作产品至少配备一名信托经理。
7、银行提供的( )必须有风险揭示的内容。【多选题】
A.影响客户投资决策的材料
B.投资产品介绍
C.客户投资情况的评估
D.相关的行业市场知识材料
E.客户投资情况的分析
正确答案:A、B、C、E
答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十九条规定,商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料(选项A正确),商业银行销售的各类投资产品介绍(选项B正确),以及商业银行对客户投资情况的评估和分析(选项CE正确)等,都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容。
8、2018年12月2日,中国银保监会发布(),银行理财正式进入理财子公司发展新阶段。【单选题】
A.《商业银行理财产品管理办法》
B.《商业银行理财子公司管理办法》
C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
D.《商业银行个人理业务管理暂行办法》
正确答案:B
答案解析:2018年12月2日,中国银保监会发布《商业银行理财子公司管理办法》,银行理财正式进入理财子公司发展新阶段。
9、货币市场参与人往往需要调剂短期资金余缺进行交易,因此交易量和交易频次一般较高。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:货币市场参与人往往需要调剂短期资金余缺进行交易,因此交易量和交易频次一般较高。
10、商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于这方面说法错误的是( )。【单选题】
A.风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币
B.风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币
C.风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币
D.风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十八条规定,风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料