下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、信托公司在开展银信理财合作业务,信托产品期限均不得低于()。【单选题】
A.3个月
B.6个月
C.10个月
D.12个月
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意。《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》三、信托公司开展银信理财合作业务,信托产品期限均不得低于一年。
2、初次接触客户阶段,理财师重点工作包括()。【多选题】
A.礼节性问候
B.了解客户需求
C.寻找突破口
D.业务操作环节
E.跟踪服务
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:初次接触客户阶段,理财师重点工作包括如下内容:1.礼节性问候。初次见面时,理财师应主动问候客户,介绍自己的姓名、职位及简要工作职责,并向客户递送名片;2.了解客户需求。约谈时应以恰当的方式了解客户相关信息并加以整理,从客户的关注点、偏好和个性特点分析客户潜在需求并引导需求;3.寻找突破口。根据客户需求及关注点,有针对性地向客户介绍银行相关服务或产品;4.业务操作环节。经与客户深入沟通后,如果客户同意接受银行服务或产品,在符合销售规定的前提下,理财师应协助客户完成在银行的销售操作或申请相关增值服务;5.跟踪服务。业务处理完毕后,理财师应主动邀约客户,确定下次见面的时间和沟通内容,从而实现长期客户维护工作。
3、商业银行应当充分认识到( )所面临的主要风险,制定相应的具有针对性的业务管理制度、工作规范和工作流程。【多选题】
A.不同需求的客户
B.不同层次的客户
C.不同类型的个人理财顾问服务
D.个人理财顾问服务的不同渠道
E.个人理财顾问服务的不同价位
正确答案:B、C、D
答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十八条规定,商业银行针对不同层次的客户、不同类型的个人理财顾问服务和个人理财顾问服务的不同渠道所面临的主要风险(选项BCD正确),制定相应的具有针对性的业务管理制度、工作规范和工作流程。相关制度、规范和流程应当突出重点风险的管理,清晰明确,具有较高的可操作性。
4、商业银行报告期间,可以对报告的理财产品开展宣传销售活动。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第六十九条 商业银行销售理财产品实行报告制,报告期间,不得对报告的理财产品开展宣传销售活动。商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品,应当由商业银行总行负责报告,报告材料应当经商业银行主管理财业务的高级管理人员审核批准。
5、有限合伙人退伙后,对基于其退伙前的原因发生的有限合伙企业债务,以其退伙时从有限合伙企业中取回的财产承担责任。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《合伙企业法》第八十一条 有限合伙人退伙后,对基于其退伙前的原因发生的有限合伙企业债务,以其退伙时从有限合伙企业中取回的财产承担责任。
6、商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行()统计分析,报送中国银监会及其派出机构。【多选题】
A.年度
B.半年度
C.月度
D.季度
E.周
正确答案:A、C、D
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第七十三条 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行月度、季度和年度统计分析,报送中国银监会及其派出机构(选项ACD正确)。商业银行应当在每个会计年度结束时编制本年度理财业务发展报告,应当至少包括销售情况、投资情况、收益分配、客户投诉情况等,于下一年度2月底前报送中国银监会及其派出机构。
7、理财资金用于发放信托贷款,应符合的要求()【多选题】
A.银监会应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查
B.遵守国家相关法律法规的要求
C.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查
D.比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审
E.遵守国家产业政策的要求
正确答案:B、C、D、E
答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十三、理财资金用于发放信托贷款,应符合以下要求:(1)遵守国家相关法律法规和产业政策的要求(选项BE正确)。(2)商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审(选项CD正确)。
8、国外个人理财业务的萌芽阶段是()。【单选题】
A.20世纪70年代
B.20世纪70年代到90年代
C.20世纪30年代到60年代
D.20世纪90年代末
正确答案:C
答案解析:20世纪30年代到60年代,是国外个人理财业务的萌芽阶段,选项C正确。
9、债务人或者第三人有权处分的下列哪些权利可以出质( )。【多选题】
A.汇票、支票、本票
B.债券、存款单
C.交通运输工具
D.可以转让的基金份额、股权
E.应收账款
正确答案:A、B、D、E
答案解析:债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质:(1)汇票、支票、本票(选项A可以出质);(2)债券、存款单(选项B可以出质);(3)仓单、提单;(4)可以转让的基金份额、股权(选项D可以出质);(5)可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权;(6)应收账款(选项E可以出质);(7)法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。选项C:交通运输工具可以抵押,但不可以出质。
10、下列对商业银行投资研发新理财产品的描述,错误的是( )。【单选题】
A.在进行新产品开发之前,商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析,并报中国银监会批准
B.新产品的开发应编制产品开发报告,并经各相关部门审核签字
C.商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料,并按内部管理有关规定经相关部门审核批准
D.在新产品推出后,对新产品的风险状况进行定期评估
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十八条规定,商业银行研发新的投资产品,应当制定产品开发审批程序与规范,在进行任何新的投资产品开发之前,都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析,并报董事会或高级管理层批准。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料