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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行销售风险评级为()级(含)以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。【单选题】
A.五
B.四
C.三
D.二
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意。《商业银行理财产品销售管理办法》第四十二条 商业银行销售风险评级为四级(含)以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。
2、商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品,不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第三十四条 商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品,不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。
3、商业银行可以独立对理财资金进行投资管理,也可以委托经相关监管机构认准或者认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》八、商业银行可以独立对理财资金进行投资管理,也可以委托经相关监管机构认准或者认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理,应对其资质和信用状况等作出尽职调查,并经过高级管理层核准。
4、基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管投资人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料。投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。【单选题】
A.10
B.15
C.20
D.5
正确答案:C
答案解析:基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管投资人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料。投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年,与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年。
5、按照管理运作方式的不同,银行的个人理财业务分为( )。【单选题】
A.个人理财服务和综合理财服务
B.个人理财服务和机构理财服务
C.简单理财服务和复合理财服务
D.理财顾问服务和综合理财服务
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第七条的规定,商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。
6、债务人或者第三人有权处分的下列哪些权利可以出质( )。【多选题】
A.汇票、支票、本票
B.债券、存款单
C.交通运输工具
D.可以转让的基金份额、股权
E.应收账款
正确答案:A、B、D、E
答案解析:债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质:(1)汇票、支票、本票(选项A可以出质);(2)债券、存款单(选项B可以出质);(3)仓单、提单;(4)可以转让的基金份额、股权(选项D可以出质);(5)可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权;(6)应收账款(选项E可以出质);(7)法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。选项C:交通运输工具可以抵押,但不可以出质。
7、个人投资者申请参与科创板交易,申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于()万元。【单选题】
A.30
B.50
C.100
D.300
正确答案:B
答案解析:个人投资者可参与科创板交易,但应符合下列条件:一是申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券);二是参与证券交易24个月以上;三是上交所规定的其他条件。
8、影响房地产价格的社会因素有( )。【多选题】
A.居民法律意识
B.居民收入和消费水平
C.投机状况
D.社会偏好
E.税收政策
正确答案:A、C、D
答案解析:影响房地产价格的社会因素主要有社会治安状况、居民法律意识(选项A正确)、人口因素、风俗因素、投机状况(选项C正确)和社会偏好(选项D正确)等。选项B属于经济因素;选项E属于行政因素。
9、商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列( )情形。【多选题】
A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.挪用客户认购、申购、赎回资金
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十七条规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:(1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利(选项A正确);(2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售(选项B正确);(3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品(选项C正确);(4)通过理财产品进行利益输送(选项D正确);(5)挪用客户认购、申购、赎回资金(选项E正确);(6)销售人员代替客户签署文件;(7)中国银监会规定禁止的其他情形。
10、下列了解客户的方法中,简单易行,容易量化,客户接受度高的是()。【单选题】
A.开户资料
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.数据分析
正确答案:B
答案解析:选项B:调查问卷的优势包括:简便易行,有的放矢、有针对性采集信息,容易量化,客户接受度高;选项A:开户资料是了解客户、收集信息的最好时机;选项C:面谈沟通是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机;选项D:数据分析不属于了解客户的方法。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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