2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财规划师了解、分析客户的能力不包括（ ）。【单选题】

A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法

B.收集、整理客户信息

C.客户分类和了解、分析客户需求

D.投资理财产品选择、组合和理财规划

正确答案:D

答案解析:理财师的专业能力可以概括为如下两点：首先，了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法（选项A包括），收集、整理客户信息（选项B包括），客户分类和了解、分析客户需求等工作（选项C包括）；其次，投资理财产品选择、组合和理财规划的能力；在工作中，理财师关键技能体现在资产配置上。

2、在理财师执业资格的“4E”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:“4E”认证标准为教育、考试、工作经验和职业道德。教育是成为合格理财师的基础，能够让参与者全面系统地掌握金融理财原理、工具、方法和程序。

3、从人才需求推动行业发展的角度看，支持个人理财业务发展的原因不包括（ ）。【单选题】

A.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案

B.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助

C.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利

D.大众可以根据自身的知识储备和理财经验进行科学合理的金融产品选择和资产配置

正确答案:D

答案解析:从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务的发展有以下几点原因：（1）大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置（选项A包括）；（2）大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助（选项B包括）；（3）专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利（选项C包括）。

4、客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，并自行承担由此产生的收益和风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，并自行承担由此产生的收益和风险。

5、个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构、互联网金融机构、第三方机构、律师事务所以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有不同地位。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构、互联网金融机构、第三方机构、律师事务所以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有不同地位。