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2022年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、在进行退休规划时,如果出现预期余寿低于客户预期的情况,可能导致养老金需求计算不足以弥补实际发生的养老支出成本。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:在进行退休规划时,如果出现预期余寿高于客户预期的情况,可能导致养老金需求计算不足以弥补实际发生的养老支出成本。
2、财产保险是遗产规划的有效工具。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:人寿保险是遗产规划的有效工具。
3、国内理财规划服务的发展尚在初级阶段,很多客户并不是为了理财规划服务而来,但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑,这时,理财师要首先了解客户的()。【单选题】
A.家庭成员
B.基本情况
C.最初需求
D.财务状况
正确答案:C
答案解析:国内理财规划服务的发展尚在初级阶段,很多客户并不是为了理财规划服务而来,但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑(比如投资、保险、子女留学等),希望在做这些家庭财务决定的时候能获得理财师的专业帮助。所以,理财师要首先了解客户的最初需求。
4、投资型保险产品中的收益部分被视为个人所得税须被征税,只有身故保障部分可免征。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:投资型保险产品中的收益部分被视为个人所得税须被征税,只有身故保障部分可免征。
5、为了满足儿子4年后回国自主创业的需要,在理财师的建议下,刘先生拟每年用一部分结余投资于4年期的定期定额基金,假设平均报酬率为15%左右,每年年末需拿出( )万元结余投资于该基金。【客观案例题】
A.10.01
B.11.01
C.12.01
D.13.01
正确答案:A
答案解析:PMT(15%,4,1,50)=-10.01(万元)。因此刘先生每年年末需拿出10.01万元投资于该基金。使用普通年金终值公式计算。已知定期定额基金期数n=4,平均报酬率=15%,创业启动资金FV=50,根据普通年金终值计算公式:,则:PMT=10.01(万元)。
6、客户的消费观念经历了()不同阶段。【多选题】
A.冲动消费
B.理性消费
C.物质消费
D.感性消费
E.感情消费
正确答案:B、D、E
答案解析:客户的消费观念经历了理性消费、感性消费、感情消费不同阶段。
7、家族信托的优势不包括( )。【单选题】
A.财富灵活传承
B.财产安全隔离
C.保持财富增值
D.信息严格保密
正确答案:C
答案解析:家族信托的优势有:财富灵活传承;财产安全隔离;节税避税;信息严格保密。
8、由于退休养老覆盖的时间长、成本高,面对的风险多,更需要人们提前预期到退休生活面临的各种风险,提前规划加以应对。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:由于退休养老覆盖的时间长、成本高,面对的风险多,更需要人们提前预期到退休生活面临的各种风险,提前规划加以应对。
9、假定一个投资组合在过去5年内的月平均收益率为16%,β值为0.8,且无风险资产的平均收益率为6%。一个市场组合在过去5年内的月平均收益率为14%,β值为1.0,且无风险资产的平均收益率为6%。该投资组合的詹森指数为( )。【单选题】
A.1.25%
B.8%
C.3.6%
D.2.5%
正确答案:C
答案解析:詹森指数:=16%-[6%+0.8(14%-6%)]=3.6%。
10、丁丁与刘翠的关系是一种( )。【客观案例题】
A.事实上的抚养关系
B.仅仅是直系姻亲关系
C.无任何关系
D.法律上的母子关系
正确答案:B
答案解析:在我国,继父母与子女间的亲属法律地位分为两种:①直系姻亲关系;②继父母子女之间形成了事实上的抚养教育关系,双方由姻亲关系转化为拟制血亲的关系,形成法律拟制的父母子女关系。本案中,刘翠与丁丁并未形成事实上的抚养教育关系,所以是直系姻亲关系。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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