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2022年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、通常理财规划服务内容应包括()。【多选题】
A.定期的投资市场分析报告
B.定期投资、理财刊物、文章
C.年度或半年度理财规划会议
D.定期解读市场事件的快报
E.其他金融机构组织的讲座、联谊活动
正确答案:A、B、C、E
答案解析:通常理财规划服务的内容还包括:·定期的投资市场分析报告;·定期投资、理财刊物、文章;·不定期解读市场事件的快报;·年度或半年度理财规划会议;·其他金融机构组织的讲座、联谊活动;·节日、生日问候。
2、()是由国家(政府)通过法律或行政手段强制实施的一种保险。【单选题】
A.强制保险
B.自愿保险
C.财产保险
D.人身保险
正确答案:A
答案解析:强制保险(又称“法定保险”)是由国家(政府)通过法律或行政手段强制实施的一种保险。
3、由海关部门负债征收的税种是( )。【多选题】
A.车船税
B.契税
C.关税
D.船舶吨税
E.资源税
正确答案:C、D
答案解析:我国16个税种由税务部门负责征收;关税和船舶吨税由海关部门征收,另外,进口货物增值税、消费税也由海关部门代征。
4、专项结余包括()。【多选题】
A.定期定额投资
B.不定期定额投资
C.定期不定额投资
D.储蓄型保险保费
E.还贷本金
正确答案:A、D、E
答案解析:专项结余包括:定期定额投资(如基金定投,零存整取等),储蓄型保险保费,还贷本金等。专项结余占总结余的比率通常也表现出客户的理财积极程度。
5、A转让房屋所需交纳的城建税、教育费附加、地方教育费附加合计为( ) 元。【客观案例题】
A.3872
B.5290
C.3200
D.2112
正确答案:C
答案解析:城市维护建设税纳税人所在地为市区的7%,纳税人为县城、镇的5%,纳税人所在地区不在市区、县城、镇的1%;教育费附加按照增值税的3%计征;地方教育费附加按增值税2%计征;交纳个人所得税。则城建税、教育费附加、地方教育费附加合计=32000×(5%+3%+2%)=3200(元)。
6、在理财规划书的综合理财规划建议环节,理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议,并且在此基础上,为客户设定未来()的家庭主要支出预算。【单选题】
A.半年
B.一年
C.三年
D.五年
正确答案:B
答案解析:在理财规划书的综合理财规划建议环节,理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议,并且在此基础上,为客户设定未来一年的家庭主要支出预算;同时,向客户提出家庭财务保障规划建议和现阶段投资规划建议。
7、理财师需担负以下两个方面的监督任务:一是跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致;二是跟踪其他参与投资规划的专家。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:理财师还需担负以下两个方面的监督任务:1.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致,如果低于后者,决定是否需要作出调整和如何调整。2.跟踪其他参与投资规划的专家,如证券公司客户经理在投资过程中的表现,这个表现不只是业绩的好坏,其中还包括他们的服务态度和水平如何,以及是否严格遵守或履行了当初的承诺等。
8、多数国家对中小企业的界定从( )和( )两方面进行。【单选题】
A.性质,数量
B.性质,定量
C.定性,定量
D.定性,数量
正确答案:C
答案解析:多数国家对中小企业的界定从定性和定量两方面进行。
9、保费相对较低、具有明确的保障期限、适合收入不高、家庭经济负担较重的人群的是()。【单选题】
A.长期保险
B.人寿保险
C.意外保险
D.短期保险
正确答案:D
答案解析:短期保险的保费相对较低、具有明确的保障期限(如10年、20年),比较适合收入不高、家庭经济负担较重的人群。
10、当市场利率下调时,李小姐购买的货币市场基金的收益将()。【客观案例题】
A.下降
B.上升
C.不变
D.不确定
正确答案:A
答案解析:货币市场基金主要投资于商业票据、银行定期存单、短期政府债券、短期企业债券等短期有价证券,收益率与市场利率成正比 ,市场利率下调,货币市场基金的收益下降;市场利率上调,收益上升。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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