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2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、一份专业的理财规划方案至少在下列事项上保持一致()。【多选题】
A.规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致
B.规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致
C.规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致
D.规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致
E.理财师和客户双方就承担的义务、责任,风险和费用分配保持一致
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:一份专业的理财规划方案起码在下列事项(不仅限于这几方面)上保持一致:(1)规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致;(2)规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致;(3)规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致;(4)规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致;(5)理财师和客户双方就承担的义务、责任,风险和费用分配保持一致。
2、理财规划书的开场白应该包括的内容有()。【多选题】
A.一封给客户的信
B.理财规划书的封面
C.理财规划书的关键字
D.理财规划书的摘要
E.目录
正确答案:A、B、D、E
答案解析:开场白:1.一封给客户的信,向客户表示感谢以及一些和理财规划书相关的注意事项。2.理财规划书的封面。3.理财规划书的摘要。4.目录。
3、激发客户寻找理财师服务的动因往往是因为客户自身的情况的一些变化,其中不包括()。【单选题】
A.资产状况发生改变
B.家庭状况发生改变
C.国家政策发生变化
D.事业上的变化
正确答案:C
答案解析:根据长期实践经验,激发客户寻找理财师服务的动因往往是因为客户自身的情况的一些变化,如资产状况发生改变:由于证券市场的低迷,导致个人投资资产的缩水,重要资产的购买或出售、接受馈赠或遗产等;或者是因为家庭状况发生改变:如结婚,离婚,丧偶,迁居移民等;或是事业上的变化,如失业、创业、离职或临近退休等。
4、家庭财务保障规划建议包括的内容有()。【多选题】
A.对现阶段的资产配置和产品配置的建议
B.重申家庭财务保障的重要性
C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
D.提出对策(包括保险产品建议)
E.风险管理效果评估
正确答案:B、C、D、E
答案解析:家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容:1.重申家庭财务保障的重要性;2.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估;3.提出对策(包括保险产品建议);4.风险管理效果评估。
5、综合理财规划建议包括()。【多选题】
A.理财目标建议
B.现阶段的各项支出预算的建议
C.家庭财务保障规划建议
D.家庭教育规划建议
E.投资规划建议
正确答案:B、C、E
答案解析:综合理财规划建议包括家庭财务保障规划建议、投资规划建议和现阶段的各项支出预算的建议。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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