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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行开展理财业务事业部制改革,需要遵循的规则有( )。【多选题】
A.单独核算
B.风险隔离
C.行为规范
D.归口管理
E.收益共享
正确答案:A、B、C、D
答案解析:根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》的规定,银行业金融机构应按照单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理等(选项ABCD正确)要求开展理财业务事业部制改革,设立专门的理财业务经营部门,负责集中统一经营管理全行理财业务。
2、自2005年11月1日起施行的法规有()。【多选题】
A.《公司法》
B.《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》
C.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
E.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
正确答案:C、D
答案解析:选项CD符合题意。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》自2005年11月1日起施行。
3、下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,说法错误的是()。【单选题】
A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D.如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定, 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
4、信托公司在开展银信理财合作业务,信托产品期限均不得低于()。【单选题】
A.3个月
B.6个月
C.10个月
D.12个月
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意。《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》三、信托公司开展银信理财合作业务,信托产品期限均不得低于一年。
5、商业银行于每一会计季度终了编制的本年度个人理财业务报告应全面反映本年度( ),并附年度报表。【多选题】
A.个人理财业务的发展情况
B.理财计划的批发情况
C.理财计划的投资情况
D.理财计划的收益分配情况
E.个人理财业务的综合收益情况
正确答案:A、C、D、E
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十九条规定,商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务年度报告,应全面反映本年度个人理财业务的发展情况(选项A正确),理财计划的销售情况、投资情况、收益分配情况(选项CDE正确),以及个人理财业务的综合收益情况等,并附年度报表。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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