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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行开展理财产品销售业务有( )的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外,还可以并处二十万以上五十万元以下罚款;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。【多选题】
A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
B.挪用客户资产的
C.利用理财业务从事洗钱活动
D.利用理财业务从事逃税活动的
E.不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外,还可以并处二十万以上五十万元以下罚款;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关:(1)违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的(选项A正确);(2)泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的(选项E正确);(3)挪用客户资产的(选项B正确);(4)利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的(选项CD正确);(5)其他严重违反审慎经营规则的。
2、法律意识是法治社会的公民对法律和法律对象的主观把握方式,是社会主体对法律的( )的总和。【多选题】
A.认识
B.知识
C.意志
D.情感
E.归属
正确答案:B、C、D
答案解析:法律意识是法治社会的公民对法律和法律对象的主观把握方式,是社会主体对法律的知识、意志和情感的总和;选项BCD正确。
3、下列叙述错误的是( )。【单选题】
A.八周岁以上的未成年人都是限制民事行为能力人
B.无权代理人订立的合同是效力待定的合同
C.个人独资企业是典型的非法人组织
D.合伙企业的不具有法人资格
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误:16周岁以上不满18周岁,以自己的劳动收入为主要生活来源的,视为完全民事行为能力人;选项BCD说法正确。
4、基金销售机构应当按照下列要求()持续为投资人提供信息服务。【多选题】
A.及时告知投资人其认购、申购、赎回的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额合金额等信息
B.不定期向投资人主动提供基金保有情况信息
C.提供有效途径供投资人实时查询其所持基金的基本信息
D.定期向投资人主动提供基金保有情况信息
E.按照中国证监会的规定,做好有关信息传递工作,向投资人及时提供对其投资决策有重大影响的信息
正确答案:A、C、D、E
答案解析:基金销售机构应当按照下列要求持续为投资人提供信息服务:(1)及时告知投资人其认购、申购、赎回的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额合金额等信息;(2)提供有效途径供投资人实时查询其所持基金的基本信息;(3)定期向投资人主动提供基金保有情况信息;(4)按照中国证监会的规定,做好有关信息传递工作,向投资人及时提供对其投资决策有重大影响的信息;(5)中国证监会规定的其他要求。
5、合伙企业不可以用土地使用权出资。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:《合伙企业法》第十六条 合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利出资,也可以用劳务出资。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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