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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四章 理财产品概述5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行代理理财产品销售的基本原则包括()。【多选题】
A.适当性原则
B.客观性原则
C.真实性原则
D.谨慎性原则
E.避免利益冲突原则
正确答案:A、B、E
答案解析:银行代理理财产品销售基本原则(1)适当性原则:在销售代理理财产品时,要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品(选项A正确);(2)客观性原则:在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解(选项B正确);(3)避免利益冲突原则:银行在代销金融产品时应避免与客户利益发生冲突,尽职调查、产品筛选和产品销售之间应相互独立。避免银行与产品委托人以及银行与客户的利益冲突(选项E正确)。
2、权益类理财产品是指主要投资于权益市场的理财产品,该类理财产品投资股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于()。【单选题】
A.60%
B.80%
C.40%
D.50%
正确答案:B
答案解析:权益类理财产品是指主要投资于权益市场的理财产品,根据《指导意见》,该类理财产品投资股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于80%。
3、下列属于基金子公司业务类型的是()。【多选题】
A.资产证券化业务
B.组合投资业务
C.股权投资业务
D.债权类投资业务
E.资本市场类业务
正确答案:A、B、D、E
答案解析:基金子公司业务类型包括:(1)组合投资业务;(2)资产证券化业务;(3)资本市场类业务;(4)债权类投资业务。
4、( )由于安全性和相对固定的收益,可被视为储蓄的替代品。【单选题】
A.股票型基金
B.混合型基金
C.债券型基金
D.货币市场型基金
正确答案:D
答案解析:选项D:货币市场基金被称为准储蓄,它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益,同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性,几乎与银行的活期储蓄同样便利;选项A:股票型基金:80%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金,具有高风险、高收益的特征;选项B:混合基金:投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合前述规定的,为混合基金,通过不同资产类别的配置投资,实现风险和收益上的平衡;选项C:债券型基金:80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金,具有较低风险、较低收益的特征。
5、下列关于银行代理信托类产品的表述,正确的有( )。【多选题】
A.银行代理信托往往采用信托代理资金收付的模式进行
B.受托人不承担无过失的损失风险
C.按信托关系建立的方式可分为任意信托和法定信托
D.信托产品转让方便,具有较好的流动性
E.信托机构处理受托财产而发生的亏损由委托人和受托人共同承担
正确答案:A、B、C
答案解析:选项D表述错误:信托产品是为满足客户的特定需求而设计的,因此缺少转让平台,流动性比较差;选项E表述错误:信托机构根据信托合同约定管理和处理信托财产而获得的收益,全部归受益人所有,同时,信托机构根据信托合同约定处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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