2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理【2016】第二章 监管体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列哪一项不属于中国银行业协会的维权职责（）。【单选题】

A.提出银行业有关政策、立法和行业规划等方面的建议

B.组织制定行业标准、业务规范及银行从业人员资格考试

C.组织会员开展行业维权调查

D.建立与中国银监会等有关部门的沟通机制

正确答案:B

答案解析:维权职责：组织会员制定维权公约，制止各种侵权行为；提出银行业有关政策、立法和行业规划等方面的建议；建立与中国银监会等有关部门的沟通机制；组织会员开展行业维权调查，及时向会员进行风险提示，促进会员加强债权维护和风险管理。B项属于中国银行业协会的自律职责。

2、下列不属于金融机构反洗钱义务的是(     )。【单选题】

A.在职责范围内调查可疑交易活动

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立客户身份识别制度

D.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

正确答案:A

答案解析:根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行的反洗钱义务中，包括建立反洗钱内控制度、建立客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作、保密义务和报告义务。

3、按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当(    )。【单选题】

A.至少保存三年

B.至少保存十年

C.至少保存五年

D.退还给客户

正确答案:C

答案解析:在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

4、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。【单选题】

A.10%

B.15%

C.20%

D.100%

正确答案:A

答案解析:商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额10%的部分应从本银行核心一级资本中扣除；其他一级资本投资和二级资本投资应从相应层级资本中全额扣除。

5、银行的监管指标不包括（）。【单选题】

A.资本充足

B.信用风险

C.流动性风险

D.投资风险

正确答案:D

答案解析:银行的监管指标包括资本充足、信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险。