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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、客户自身因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多。
2、确定理财目标所遵循的SMART原则是指( )。【多选题】
A.具体明确(Specific )
B.可以量化和检验的(Measurable )
C.合理性和可行性(Attainable)
D.实事求是(Realistic )
E.有时限和先后顺序(Time - binding )
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:由于受制于有限的财务资源,理财目标既不是客户“一厢情愿”的结果,也不是理财师随意确定的计划。理财目标的确定,必须遵循一定的原则通常即必须遵循SMART原则:(1)理财目标要具体明确(Specific )(选项A正确);(2)理财目标必须是可以量化和检验的(Measurable )(选项B正确);(3)理财目标必须具备合理性和可行性(Attainable )(选项C正确);(4)实事求是(ReaLis-tic )(选项D正确);(5)理财目标要有时限和先后顺序(Time- binding )(选项E正确)。
3、理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳,供以后的工作中研究交流学习。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳,供以后的工作中研究交流学习。
4、家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是()。【单选题】
A.比率分析
B.情境分析
C.敏感性分析
D.缺口分析
正确答案:A
答案解析:家庭财务现状分析过程中会运用商务会计中的比率分析(选项A正确),结合经验法则,向客户展示较为全面的家庭财务现状的情况。
5、下列选项中属于客户信息中定性信息的是()。【单选题】
A.家庭资产额度
B.家庭支出额度
C.客户的生活品质要求
D.家庭储蓄额度
正确答案:C
答案解析:选项C:客户的生活品质要求属于定性信息中客户的期望和目标;选项A:家庭各类资产额度属于客户定量信息;选项B:家庭各类支出额度属于客户定量信息;选项D:家庭储蓄额度属于客户定量信息。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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