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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习题精选0426
帮考网校2021-04-26 14:50

2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、客户自身因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:外部因素发生变化导致理财规划方案需要调整的情况比较多。

2、确定理财目标所遵循的SMART原则是指( )。【多选题】

A.具体明确(Specific )

B.可以量化和检验的(Measurable )

C.合理性和可行性(Attainable)

D.实事求是(Realistic )

E.有时限和先后顺序(Time - binding )

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:由于受制于有限的财务资源,理财目标既不是客户“一厢情愿”的结果,也不是理财师随意确定的计划。理财目标的确定,必须遵循一定的原则通常即必须遵循SMART原则:(1)理财目标要具体明确(Specific )(选项A正确);(2)理财目标必须是可以量化和检验的(Measurable )(选项B正确);(3)理财目标必须具备合理性和可行性(Attainable )(选项C正确);(4)实事求是(ReaLis-tic )(选项D正确);(5)理财目标要有时限和先后顺序(Time- binding )(选项E正确)。

3、理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳,供以后的工作中研究交流学习。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳,供以后的工作中研究交流学习。

4、家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是()。【单选题】

A.比率分析

B.情境分析

C.敏感性分析

D.缺口分析

正确答案:A

答案解析:家庭财务现状分析过程中会运用商务会计中的比率分析(选项A正确),结合经验法则,向客户展示较为全面的家庭财务现状的情况。

5、下列选项中属于客户信息中定性信息的是()。【单选题】

A.家庭资产额度

B.家庭支出额度

C.客户的生活品质要求

D.家庭储蓄额度

正确答案:C

答案解析:选项C:客户的生活品质要求属于定性信息中客户的期望和目标;选项A:家庭各类资产额度属于客户定量信息;选项B:家庭各类支出额度属于客户定量信息;选项D:家庭储蓄额度属于客户定量信息。

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