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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四章 理财产品概述5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、张三于2015年1月16日在A银行认购了由B基金管理有限公司发行的C基金2000份,则下列关于该证券投资基金当事人的判断正确的有( )。【多选题】
A.张三是基金持有人
B.B基金公司是基金管理人
C.A银行是基金管理人
D.A银行是基金托管人
E.B基金公司是基金托管人
正确答案:A、B
答案解析:证券投资基金在运作机制上,一般是通过设置信托的方式进行投资运作,委托基金管理人管理和运用资产,委托基金托管人保管基金资产。可见,张三是基金持有人(选项A正确),B基金公司是基金管理人(选项B正确),但是不能确定A银行是否为该证券投资基金的托管人,只能表示其为该证券投资基金的一个代销渠道。
2、保险产品的特点主要是保障功能和合理避税。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:保险产品的特点主要是保障功能和合理避税。
3、目前,银行代理的寿险三大险种不包括( )。【单选题】
A.分红险
B.万能险
C.投连险
D.房贷险
正确答案:D
答案解析:银行代理的人身保险新型产品主要包括分红险、万能险和投连险;选项D:房贷险属于银行代理的财产险。
4、银行代理理财产品销售的基本原则包括()。【多选题】
A.适当性原则
B.客观性原则
C.真实性原则
D.谨慎性原则
E.避免利益冲突原则
正确答案:A、B、E
答案解析:银行代理理财产品销售基本原则(1)适当性原则:在销售代理理财产品时,要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品(选项A正确);(2)客观性原则:在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解(选项B正确);(3)避免利益冲突原则:银行在代销金融产品时应避免与客户利益发生冲突,尽职调查、产品筛选和产品销售之间应相互独立。避免银行与产品委托人以及银行与客户的利益冲突(选项E正确)。
5、投资债券的收益不包括( )。【单选题】
A.长期持有债券,按照债券票面利率定期获得的利息收入
B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付实现的损益
C.长期持有债券,根据公司的盈利状况获得的分红
D.持有债券期间买卖债券形成的资本利得收入
正确答案:C
答案解析:债券的收益主要来源于利息收益和价差收益:前者是债券投资者长期持有债券,按照债券票面利率定期获得的利息收入:后者是债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损,或在二级市场买入债券后一直持有到期,兑付实现的损益。选项C不属于债券的收益:持有股票,才有机会获得分红。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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