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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、设计良好的关键风险指标体系的原则不包括( )。【多选题】
A.平衡性
B.整体性
C.客观性
D.敏感性
E.及时性
正确答案:A、C、E
答案解析:设计良好的关键风险指标体系的原则:(1)整体性。监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势,揭示诱发操作风险的系统性原因,实现对全行操作风险状况的预警;(2)重要性。监控工作要提示重点地区、重点业务、关键环节的操作风险隐患,反映全行操作风险的主要特征;(3)敏感性。监控指标要与操作风险事件密切相关,并能够及时预警风险变化,有助于实现对操作风险的事前和事中控制;(4)可靠性。监控数据来源要准确可靠,具有可操作性,要保证监控工作流程、质量可控,要建立起监控结果的验证机制;(5)有效性。监控工作要根据经营发展和风险管理战略不断发展和完善, 指标是开放的、动态调整的,监控工作要持续、有效。
2、在下列行为中,( )是由于银行内部流程管理而引发的操作风险。【单选题】
A.某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元
B.办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款
C.某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露
D.银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证
正确答案:B
答案解析:执行、交割和流程管理事件:因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。选项B:办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款是属于银行内部管理流程出现了问题;选项A:某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元属于外部事件;选项C:某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露属于外部事件;选项D:银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证属于内部欺诈事件。
3、我国商业银行操作风险存在于()领域。【多选题】
A.授信
B.资金业务
C.存款业务
D.中间业务
E.会计
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据银监会的相关规定,我国商业银行操作风险广泛存在于授信、资金业务、存款业务、中间业务、会计、计算机等领域(选项ABCDE符合题意)。
4、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是()。【单选题】
A.第三方故意骗取财产
B.第三方故意抢劫财产
C.故意骗取、盗用财产
D.伪造要件
正确答案:C
答案解析:外部欺诈事件:第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。内部欺诈事件:故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件(选项C符合题意)。
5、因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚的是()。【单选题】
A.法律成本
B.资产损失
C.监管罚没
D.账面减值
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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