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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、国别风险敞口计量规则应在严格遵循监管机构相关法律法规的基础上,结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:国别风险敞口计量规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上,结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。
2、商业银行下列资金来源中,()对利率最为敏感,随时都有可能被提取,商业银行应对这部分负债准备比较充足的备付资金。【单选题】
A.个人存款
B.公司/机构存款
C.零售存款
D.小额存款
正确答案:B
答案解析:选项B正确。公司/机构存款对商业银行的风险状况和利率水平高度敏感,通常不够稳定,很容易对商业银行的流动性造成较大影响。从商业银行融资流动性的角度来看,零售存款相对稳定,通常被看做是核心存款的重要组成部分。
3、对于新产品或服务、业务条线及市场以及大型复杂交易,银行应制定风险管理和批准流程。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:对于新产品或服务、业务条线及市场以及大型复杂交易,银行应制定风险管理和批准流程。
4、市场准入监管的主要目标包括( )。【多选题】
A.提高银行的盈利能力
B.保护银行股东的利益
C.保证注册银行具有良好的品质
D.预防不稳定机构进入银行体系
E.保护存款者的利益
正确答案:C、D、E
答案解析:市场准入监管的主要目标:(1)保证注册银行具有良好的品质,预防不稳定机构进入银行体系(选项CD正确)。(2)维护银行市场秩序。(3)保护存款者的利益(选项E正确)。
5、()对声誉风险管理的结果负有最终责任。【单选题】
A.董事会
B.监事会
C.风险管理部门
D.股东会
正确答案:A
答案解析:选项A正确。董事会和高级管理层对声誉风险管理的结果负有最终责任。
6、市场上可得的流动性监测指标不包括()。【单选题】
A.市场整体的信息
B.金融行业的信息
C.特定银行的信息
D.非特定银行的信息
正确答案:D
答案解析:市场上可得的流动性监测指标分为三类:(1)市场整体的信息;(2)金融行业的信息;(3)特定银行的信息。选项D:“非特定银行的信息”不属于市场上可得的流动性监测指标。
7、国别敞口金额对表内敞口而言通常是该笔敞口在资产负债表上的账面余额,即体现在资产负债表上的金额,对表外敞口而言,则是表外项目余额。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:国别敞口金额对表内敞口而言通常是该笔敞口在资产负债表上的账面余额,即体现在资产负债表上的金额,对表外敞口而言,则是表外项目余额。
8、商业银行信用风险预警的正确程序是( )。【单选题】
A.风险分析,后评价,信用信息的收集与传递,风险处置
B.风险分析,信用信息的收集与传递,风险处置,后评价
C.信用信息的收集与传递,后评价,风险分析,风险处置
D.信用信息的收集与传递,风险分析,风险处置,后评价
正确答案:D
答案解析:商业银行信用风险预警的正确程序是:信用信息的收集与传递,风险分析,风险处置,后评价(选项D正确)。
9、资产收益率标准差越大,表明资产收益率的波动性越大;当标准差很小或接近于零时,资产的收益率稳定在预期收益水平,出现的不确定性程度逐渐减小。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:标准差越大,表明资产收益率的波动性越大。标准差很小或接近于零时,资产的收益率稳定在预期收益水平,出现的不确定性程度逐渐减小。
10、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要,据此下列描述最不恰当的是( )。【单选题】
A.商业银行在运营和发展过程中,出现某些错误是可以避免的
B.商业银行应当从投诉和批评中积累早期声誉风险预警经验
C.风险管理人员应当有能力分析和判断投诉的起因、规模、趋势、规律与潜在风险之间的相关性
D.通过接受利益持有者的投诉和批评,深入发掘商业银行的潜在风险,才更具价值
正确答案:A
答案解析:选项A描述不恰当:商业银行在运营和发展过程中,出现某些错误是不可避免的,但及时改正并且正确处理投诉和批评至关重要,有助于商业银行提高金融产品/服务的质量和效率。恰当处理投诉和批评对于维护商业银行的声誉固然重要,但是商业银行不能将工作仅停留在解决问题的层面上,通过接受利益持有者的投诉和批评,深入发掘商业银行的潜在风险,才更具价值。商业银行应当从投诉和批评中积累早期声誉风险预警经验。风险管理人员应当有能力分析和判断投诉的起因、规模、趋势、规律与潜在风险之间的相关性,例如,大规模的投诉或批评等外部事件,可能预示即将发生严重的声誉风险,商业银行应及早采取应对措施。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
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