2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、操作风险管理与控制情况报告中包括（）。【多选题】

A.主要操作风险事件的详细信息

B.已确认的重大操作风险损失

C.潜在的重大操作风险损失

D.操作风险及控制措施的评估结果

E.关键风险指标监测结果

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。操作风险管理与控制情况报告中应包括：主要操作风险事件的详细信息、已确认或潜在的重大操作风险损失等信息、操作风险及控制措施的评估结果、关键风险指标监测结果。

2、操作风险报告主要包括（）。【多选题】

A.操作风险管理报告

B.操作风险专项报告

C.操作风险监测报告

D.操作风险评估报告

E. 操作风险损失事件报告

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项ABCE正确。操作风险报告主要包括操作风险管理报告、操作风险专项报告、操作风险监测报告、操作风险损失事件报告。

3、操作风险评估的评估阶段不包括（）。【单选题】

A.识别主要风险点

B.开展评估

C.制定改进方案

D.整合结果

正确答案:D

答案解析:操作风险评估的评估阶段：（1）识别主要风险点；（2）召开会议；（3）开展评估；（4）制定改进方案。选项D：整合结果是报告阶段的内容。

4、效率原则，是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。

5、国别风险暴露较高的商业银行，可以主要利用外部资源开展国别风险监测。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:国别风险暴露较低的商业银行，可以主要利用外部资源开展国别风险监测。

6、（  ）指针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备。【单选题】

A.专项准备

B.一般准备

C.特种准备

D.资产减值准备

正确答案:C

答案解析:贷款损失准备包括一般准备、专项准备和特种准备。（1）一般准备是根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。（2）专项准备是指根据《贷款风险分类指导原则》对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备。（3）特种准备指针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备（选项C正确）。 

7、债转股的实质是一种重组。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:债转股实际上是重组的一种，比如当企业连还利息都很困难，但债权人认可其经营仍有前景，则可以通过债转股等 方式使得债权人成为股东，从而减轻企业付息压力，并且通过资产置换、并购、 重组和上市等方式改善企业经营、提升资产价值，届时股东（即原来的债权人） 再择时退出、获得退出收益。

8、商业银行通常运用的风险管理策略有( )。【多选题】

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险规避

E.风险补偿

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE符合题意。商业银行通常运用的风险管理策略有风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿五种策略。

9、普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是（）。【多选题】

A.推行全面风险管理理念

B.改善公司治理

C.预先做好防范危机的准备

D.确保各类风险被正确识别、优先排序

E.确保各类风险得到有效管理

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:截至目前，国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术，但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是：推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。

10、流动性储备中，一级流动性备付包括（）。【单选题】

A.超额备付金和活期存款

B.法定存款准备金和库存现金

C.超额备付金和库存现金

D.法定存款准备金和活期存款

正确答案:C

答案解析:流动性储备中，一级流动性备付包括超额备付金和库存现金。直接用于流动性支付和流动性波动。