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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、《商业银行资本管理办法(试行)》中的资本监管要求为( )。【多选题】
A.系统重要性银行附加资本要求为1%
B.2.5%储备资本要求和0-2.5%逆周期资本要求
C.若出现系统性的信贷增长过快,商业银行需再计提3%的逆周期超额资本
D.核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%、8%
E.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%
正确答案:A、B、D、E
答案解析:《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求分为:(1)最低资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%(选项D正确);(2)储备资本要求和逆周期资本要求,包括2.5%的储备资本要求和0~2.5%的逆周期资本要求(选项B正确);(3)系统重要性银行附加资本要求,为1%(选项A正确);(4)第二支柱资本要求。《商业银行资本管理办法(试行)》实施后,通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%(选项E正确)。
2、()已经成为银行监管的重要补充。【单选题】
A.信息披露
B.风险披露
C.外部审计
D.以上均不是
正确答案:C
答案解析:选项C正确。外部审计已经成为银行监管的重要补充,根据巴塞尔委员会的建议,银行董事会应当把注册会计师看做是他们最重要的代理人,利用注册会计师独立、公正地评价银行经营管理信息,有效制约和监督管理层的行为。
3、银行监管的重要补充是指()。【单选题】
A.信息披露
B.资本监管
C.外部审计
D.市场准入
正确答案:C
答案解析:选项C正确。外部审计已经成为银行监管的重要补充,根据巴塞尔委员会的建议,银行董事会应当把注册会计师看做是他们最重要的代理人,利用注册会计师独立、公正地评价银行经营管理信息,有效制约和监督管理层的行为。
4、市场约束参与方不包括()。【单选题】
A.监管部门
B.股东
C.外部中介机构
D.个人存款人
正确答案:D
答案解析:市场约束参与方包括:监管部门、公众存款人、股东、其他债权人、外部中介机构和其他参与方。选项D:“个人存款人”属于混淆选项。
5、系统重要性银行监管改革政策框架包括了三大支柱,其中不属于三大支柱的是( )。【单选题】
A.提高损失吸收能力
B.提升监管强度和有效性
C.推动处置机制建设
D.提高资本的利用率
正确答案:D
答案解析:系统重要性银行监管改革政策框架包括三大支柱:提高损失吸收能力(HLAC);提升监管强度和有效性;推动处置机制建设。选项D:“提高资本的利用率”不属于三大支柱。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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