2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财等相关概念在中国处在快速的发展阶段，许多人对其作用比较清晰，并且能清楚理财规划与投资甚至投机的区别。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财等相关概念在中国还处在比较初级的发展阶段，许多人对其作用比较模糊，或分不清理财规划与投资甚至投机的区别。

2、有时客户的一些想法要求可能超出其能力范围，在这种情况下，理财师在沟通时就应该对客户解释清楚，并助其做合理的调整。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:有时客户的一些想法要求可能超出其能力范围，在这种情况下，理财师在沟通时就应该对客户解释清楚，并助其做合理的调整。

3、理财师对所属机构的介绍通常是标准化的文本，需得到（）的审核通过。【单选题】

A.投资部门

B.风险控制部门

C.合规部门

D.监察稽核部门

正确答案:C

答案解析:对所属机构的介绍通常是标准化的文本，需得到合规部门的审核通过。

4、在附录中，包括持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”、“定期解读市场事件的快报”等。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在附录中，包括持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”、“不定期解读市场事件的快报”等。

5、理财师在为客户服务的过程中难免会遇到自己不甚精通的领域，如税务、法律等。在提供这方面的专业建议时，强烈建议理财师应该（）。【多选题】

A.根据自己的知识和经验独自解决

B.多向这些领域的专业人士咨询

C.把专业人士介绍给客户

D.与专业人士共同给客户进行分析

E.与专业人士共同给客户解决问题

正确答案:B、C、D、E

答案解析:我们强烈建议理财师应该对自己的专业度有清醒的认识，即使理财师已经通过了一系列的专业资格考试、取得了相应的资格证书，如会计师资格或者律师资格，但这些方面往往不是理财师的主业，在提供专业建议时，理财师可能缺乏足够的经验，知识的更新也不够，这时应多向这些领域的专业人士咨询，甚至把专业人士介绍给这些客户，或共同给客户分析、解决问题。