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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、风险承受能力评估依据至少应当包括()【多选题】
A.流动性要求
B.财务状况
C.投资目的
D.风险偏好
E.客户年龄
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条 商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等(选项ABCDE正确)。商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存。
2、商业银行开展个人理财业务,需要向银监会申请批准的有( )。【多选题】
A.保证收益理财计划
B.保本型理财计划
C.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的储蓄型产品
D.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资型产品
E.非保本型理财计划
正确答案:A、D
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五章第四十六条的规定,商业银行开展以下个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准:(1)保证收益理财计划(选项A正确);(2)为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品(选项D正确);(3)需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。
3、中国银行业协会依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《银行与信托公司业务合作指引》第三十三条规定,中国银监会依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。
4、商业银行应当针对____和____的不同特点,分别制定不同的管理规章制度,明确相关部门和人员的责任。( )【单选题】
A.理财顾问服务;个人理财服务
B.理财顾问服务;综合理财服务
C.综合顾问服务;个人理财服务
D.个人理财服务;综合理财服务
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十六条规定,商业银行应建立健全个人理财业务管理体系,明确个人理财业务的管理部门,针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度,明确相关部门和人员的责任。
5、商业银行开展个人理财业务实行____和____。( )【单选题】
A.审核制和报告制
B.审批制和报送制
C.审批制和报告制
D.审核制和报送制
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十五条的规定,商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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