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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、以下( )不是商业银行在完善内部控制体系过程中应包括的主要要素。【单选题】
A.内部交流制度
B.控制环境
C.风险评估
D.信息与沟通
正确答案:A
答案解析:企业应当建立起包括控制环境、风险评估 、控制活动、信息与沟通 、监控五个要素的内部控制体系。选项A:内部交流制度不是商业银行在完善内部控制体系过程中应包括的主要要素。
2、压力情景设计涵盖的风险类型应主要包括()等,并考虑不同风险之间的相互影响。【多选题】
A.信用风险
B.声誉风险
C.市场风险
D.流动性风险
E.战略风险
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确。压力情景设计涵盖的风险类型应主要包括信用风险(含集中度风险、国别风险)、市场风险(含银行账户利率风险)、流动性风险、操作风险等,并考虑不同风险之间的相互影响。
3、对于不满足利用内部模型法,但希望提高风险敏感度(相对现期风险暴露法)的银行,可以采用标准法。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:对于不满足利用内部模型法,但希望提高风险敏感度(相对现期风险暴露法)的银行,可以采用标准法。
4、下列关于商业银行风险管理部门应当承担的职责的表述,错误的是( )。【单选题】
A.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
B.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告
C.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显箸变化时,给商业银行带来的风险
D.按照董事会要求,及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况
正确答案:D
答案解析:商业银行风险管理部门应当承担但不限于以下职责:(1)对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告;(2)持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告;(3)了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导,定期进行压力测试, 并制定应急预案;(4)评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显箸变化时,给商业银行带来的风险。选项D:“按照董事会要求,及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况”是高级管理层的职责。
5、下列说法正确的是( )。【多选题】
A.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件是内部欺诈事件
B.因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件是指实物资产的损坏
C.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是监管罚没
D.由于操作风险事件引起的其他损失指其他损失
E.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少指账面减值
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项A说法正确:故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件是内部欺诈事件;选项B说法正确:因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件是指实物资产的损坏;选项C说法正确:因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是监管罚没;选项D说法正确:由于操作风险事件引起的其他损失指其他损失;选项E说法正确:由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少指账面减值。
6、核心一级资本包括()。【多选题】
A.实收资本
B.资本公积
C.普通股
D.未分配利润
E.盈余公积
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:核心一级资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。
7、流动性的资产管理相应地包括( )方面。【多选题】
A.高流动性资产组合配置
B.资产出售日管理
C.非流动性资产组合管理
D.资产到期日管理
E.抵押品管理
正确答案:A、D、E
答案解析:流动性的资产管理相应地包括三个方面:资产到期日管理、高流动性资产组合配置以及抵押品管理(选项ADE正确)。
8、我国商业银行信息披露中存在的问题有( )。【多选题】
A.信息披露内容不全面
B.风险信息披露不充分
C.表外业务信息披露不充分
D.信息披露监控机制有待完善
E.信息披露不及时
正确答案:A、B、C、D
答案解析:当前,我国商业银行信息披露主要存在以下问题:(1)信息披露内容不全面(选项A正确);(2)风险信息披露不充分(选项B正确);(3)表外业务信息披露不充分(选项C正确);(4)信息披露监控机制仍需进一步完善(选项D正确)。
9、日常国别风险信息监测应遵循( )原则。【多选题】
A.全面性
B.完整性
C.及时性
D.客观性
E.独立性
正确答案:B、C、E
答案解析:日常国别风险信息监测应遵循完整性、独立性和及时性原则(选项BCE正确)。
10、商业银行在发放贷款时,通常要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,这种做法属于( )。【单选题】
A.风险对冲
B.风险规避
C.风险补偿
D.风险转移
正确答案:D
答案解析:商业银行风险管理的主要策略:(1)风险分散(2)风险对冲(3)风险转移(4)风险规避(5)风险补偿。商业银行在发放贷款时,通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,这种做法属于风险转移管理策略(选项D正确)。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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